金融のBtoBマーケティング事例

従業員1,000人以上の信用金庫では、土地を持たない取引先が、担保と社長の保証が無ければ借りられないと考え、成長の資金を相談しに来なかった。地方紙の広告、経営者向けの講座、動画を実施。2026年5月に始まった企業価値担保権の使い方を示した結果、相談が月間40件になった。

従業員1,000人以上の長期固定の住宅ローンのモーゲージバンクでは、提携する不動産会社や工務店の営業が書類の段取りに迷い、顧客を銀行の変動金利に回していた。営業担当の講座と、事前審査の画面の作り直しを実施。物件の検査の時期まで示した結果、事前審査の申込が40%増えた。

従業員1,000人以上の銀行の法人部門では、大企業グループの財務部が子会社ごとに預金と借入を抱えたままで、資金の集中は手間が大きいと見送っていた。子会社の余剰資金の調査の公表と、財務部長向けの動画広告を実施。集めた場合の利息の差を示した結果、導入が30%増えた。

従業員1,000人以上の地方銀行では、企業年金のない取引先の中小企業に退職金の上乗せを勧めても、手間を理由に断られていた。駅の掲出、検索広告、経営者向けの講座を実施。従業員300人以下で使えるiDeCo+の届出の流れを示した結果、制度を始めた取引先が320社になった。

従業員1,000人以上の地方銀行では、サステナビリティ・リンク・ローンが大企業向けと思われ、地元の中小企業から相談が来なかった。地方局のCM、取引先の調査の公表、目標の決め方の講座を実施。測れる目標を一緒に決める流れを示した結果、設備資金の最初の相談先になった。

従業員1,000人以上の株主名簿の管理を担う信託銀行では、総会資料の電子提供が始まっても、委託先の上場会社が書面交付の請求と掲載を別々に手配し、総会前に手戻りが出ていた。経済紙の広告、総務向けの講座と配信を実施。受付から発送までを一括で示した結果、委託先の7割が任せた。

従業員100〜500人の債権回収会社では、信用金庫や信用組合が回収の見込めない貸出を抱えても、地元の取引先の手前で売却を言い出せずにいた。金融機関向けの展示会での相談席と、融資部長宛の封書を実施。地元との関係を保つ回収の進め方を示した結果、売却の打診が40%増えた。

従業員50人以下の売上連動型の融資会社では、EC事業者が繁忙期に広告と仕入れの資金を要しても、月の返済額が売上で変わる仕組みが伝わらず、見送られていた。広告費の回収日数を解く記事と、検索広告を実施。売上が落ちた月は返済も減る流れを示した結果、申込が月間45件になった。

従業員100〜500人の中古車販売店向けに在庫金融を扱うノンバンクでは、繁忙期に仕入れ資金を借りた販売店が、在庫が売れ残ると返済に追われて契約を解いていた。業界展での相談席と、売れ筋の相場の配信を実施。売れ残りやすい車種を仕入れ前に知らせた結果、解約が30%減った。

従業員1,000人以上の地方銀行では、輸入で仕入れる融資先の多くが、円安で利益が減っても為替予約を大企業のものと考え、決済の都度両替していた。地元紙の連載と、原価の振れ幅を映す動画を実施。予約した場合の月ごとの原価を並べた結果、為替予約を結ぶ取引先が35%増えた。

従業員50人以下のベンチャーデットの会社では、増資の合間をつなぐ資金として相談は来ても、株を手放す話と混同され、面談の後に断られていた。持分の希薄化を比べる記事と、起業家の多い駅の看板を実施。同じ額を株と借入で集めた差を示した結果、面談から融資に進む割合が4割になった。

従業員1,000人以上のネット銀行の法人部門では、創業直後の会社の申込が書類の不備で差し戻され、開設まで平均10日かかり他行に流れていた。創業期のCMと、創業の語への出稿、書類を先に確かめる画面を実施。差し戻しを減らした結果、開設までの日数が半分の平均5日になった。

従業員100〜500人の航空機のオペレーティングリースを組成する会社では、税の繰り延べだけが知られ、満了時に益が出ると知らない経営者が決算直前に駆け込んでいた。税理士向けの調査の公表と、満了までの手引きを実施。出口の税まで並べた結果、決算の半年前に呼ばれる相手になった。

従業員50人以下の診療報酬の早期資金化を扱う会社では、報酬が翌々月に入るまでのつなぎに使った医院が、開業2年目に資金が回ると解約していた。開業フェアでの相談席と、月ごとの入金日が出る画面を実施。設備の更新や増患の月の使い方まで示した結果、2年目の解約が35%減った。

従業員100〜500人の未上場企業の持株会の事務を受ける会社では、制度を作っても社員が仕組みを知らず、加入が伸びないまま委託が見直されていた。本社が集まる駅の掲出と、社員向けの手引き、制度の記事を実施。配当の受け取り方まで示した結果、委託先の加入率が46%になった。

従業員10〜30人の卸売業の売掛金を保証する会社では、取引先が倒れた後に保険と比べられ、料率の安さだけで選ばれていた。決算書を読む手順書と決算期に届く書状、問屋が読む業界紙の連載を実施。倒れる前の兆しを先に渡し、与信の相談先に選ばれた。

従業員1,000人以上の企業の余剰資金の運用を預かる会社では、財務の担当が元本が減るなら要らないと定期預金に置いたままにし、預金の金利が動かないことに気づいていなかった。置いたままの場面を映すCMと、据置期間で差が出る画面、残高から差額を返す配信を実施。元本を割った期間まで開いた結果、預かり残高が2.4倍になった。

従業員1,000人以上の地方銀行では、紙の手形の交換が2026年度末で終わる予定なのに、手形を振り出す取引先の多くが受け取る側の準備を理由に切替を先送りしていた。期日から逆算する手順書、問屋街と工業地帯の駅の掲出、廃止を調べる語への出稿を実施。取引先に送る通知文まで用意した結果、手形を使う取引先の7割がでんさいに切り替えた。

従業員100〜300人の賃料の保証を引き受ける会社では、客である管理会社が滞納の請求の期限を過ぎて弁済を受けられない例が続き、保証料の安い他社へ乗り換えられていた。期限と必要書類に答える記事と、戸数と家賃帯で条件が出る画面、乗り換えを調べる検索への出稿を実施。請求が通らなかった理由を型ごとに開いた結果、管理会社の継続が92%になった。

従業員10〜30人の建設業向けに売掛金の買取りを扱う会社では、手数料の高い2社間の印象が強く、元請けに知られるのを嫌って手数料の低い3社間を避ける工務店が多かった。職人と経営者が通う建材店の前の看板と、入金日から逆算するメールの配信を実施。手数料が2〜9%に収まる3社間の実例を見せた結果、3社間の契約が月12社になった。

従業員50人以下の補助金が入るまでのつなぎ資金だけを貸す会社では、補助金が精算払いだと知らない経営者が多く、相談が来るのは設備を発注して支払いが迫ってからで、間に合わずに断ることが続いていた。入金までの月数を出す工業団地の看板と、採択の直後に開く講座を実施。交付決定の前から段取りを示した結果、発注の前に届く相談が年間180件になった。

従業員1,000人以上の中堅企業の株式公開と社債の発行を担う証券会社では、相談が来るのは決算や監査の体制が固まってからで、そこから引き受けても間に合わず、主幹事は大手に流れていた。準備に何年要るかを出すテレビCMと、決算の後に届く書状を実施。申請の2期前から動く必要があると示した結果、上場準備の受任が年間48社になった。

従業員1,000人以上の給与の一部をスマホの決済口座に振り込める仕組みを企業に提供する資金移動業者では、人事が導入を決めても従業員に知られておらず、利用が伸びないまま次の年に解約される例が続いていた。制度そのものを知らせる地方局のCMと、人事が自分のスマホで申請から入金まで通す出展を実施。使われている実感を人事に返した結果、契約の継続率が94%になった。

従業員1,000人以上の設備の割賦販売を担う信販会社では、リースとの違いが伝わらないまま資金の相談がリース会社へ流れ、検討の初期に土俵へ上がれていなかった。所有権が手元に残る点を説くCMと、会計処理に答える記事の公開を実施。減価償却と損金の扱いを数字で並べた結果、設備の申込が年間3,600件になった。