金融のAI活用ユースケース
銀行・信用金庫・証券・リース会社の営業店と本部に向けて、規程に沿って進める業務を集めたページです。多いのは、営業店からの事務照会への回答、融資稟議の下書きと過去の審査記録の検索、広告やチラシの原稿の法令に沿った点検、取引モニタリングのアラートの一次調査です。「情報が見つからない」「問い合わせが多い」という課題から、根拠探しと下書きをAIに任せる範囲と、人が最終判断する範囲を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 236 件
人材紹介会社との定例の打合せの Teams の記録から、職種ごとの推薦の状況・依頼事項・宿題を要約し、エージェント管理表の更新案を作る
人材紹介会社との定例の打合せを自社主催の Teams 会議で開き、文字起こしから職種ごとの推薦の状況・依頼事項・宿題を要約します。エージェント別・職種別の管理表と比べ、変わる行だけの更新案を作ります。
詳しく見る → UC-0809毎月の情報セキュリティの社内教育で、規程と最近の事案から小テストと解説を作り、部署ごとの正答率から次月の題材を決める
情報システム部が毎月配る情報セキュリティの小テストを、社内の規程と最近の事案から作ります。設問ごとに規程の条番号を根拠として付け、部署ごとの正答率から次の月に取り上げる題材の候補も出します。
詳しく見る → UC-0785面接の評価シートの点数とコメントを毎月集計し、面接官ごとの甘辛と評価のぶれ、根拠の薄いコメントを拾って評価会議と面接官研修の資料にする
面接の評価シートを月末にまとめ、面接官ごとの甘辛と評価のぶれを数字で出し、根拠の薄いコメントを拾います。結果を、面接官の評価をすり合わせる会議の資料と、面接官研修の事例集の下書きにします。
詳しく見る → UC-0770保険代理店が送った満期案内への顧客の返信を「継続・条件の変更希望・解約・質問」に分類し、募集人ごとのフォロー一覧と返信の下書きを作る
保険代理店が送った満期案内に、契約者からメールで返ってくる返信を読み、「継続」「条件の変更希望」「解約」「質問」に分類します。返信を満期管理の台帳の契約と照らし、募集人ごとのフォロー一覧と返信の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-0764社員から届くアカウントのロック・パスワードの再設定・多要素認証の再登録の依頼を、エージェントが本人確認の手順に沿って受け、定型の対応は手順どおりに進めて、例外を担当へ回す
アカウントのロック、パスワードの再設定、多要素認証の再登録の依頼を、Teams のエージェントが受けます。手順書に沿って本人確認と上長の承認を進め、定型の対応は手順どおりに片付け、当てはまらないものを担当へ回します。
詳しく見る → UC-0762保険代理店に保険会社から届く異動・解約の処理完了の通知を、代理店で受けた依頼の記録と照らし、内容の違いと処理されていない依頼を募集人へ返す
保険会社から届く異動・解約の処理完了の通知を読み、代理店で受けた依頼の記録と項目ごとに照らします。依頼と違う内容で処理されたものと、期日を過ぎても通知の来ない依頼を、担当の募集人へ返します。
詳しく見る → UC-0752評価面談の前に、管理職がAIに部下役をさせて評価結果の伝え方を練習し、根拠の示し方と言ってはいけない表現の振り返りを受ける
評価面談を控えた管理職が、AIに部下役をさせて評価結果を伝える練習をします。終わった後、評価の根拠を事実で示せたかと、言ってはいけない表現が無かったかを表で振り返り、人事の担当が確かめて一言を足します。
詳しく見る → UC-0751新商品・提携・人事の社内の決定メモからプレスリリースの下書きを作り、数字・固有名詞・公表日を元資料と照らして広報の確認に回す
事業部から届く新商品・提携・人事の決定メモと、自社の表記ルールから、プレスリリースの下書きを作ります。下書きに出てくる数字・社名・製品名・日付を1つずつ書き出し、元資料のどこにあるかを照合表にして、広報の確認に回します。
詳しく見る → UC-0750自動車保険の事故で契約者が送る車の損傷写真から部位と程度を見分け、修理見積書の明細と食い違う箇所と撮り直しが要る写真を調査担当へ出す
契約者がスマートフォンで送ってくる車の損傷写真を1枚ずつ見分け、写っている部位と損傷の程度を区分で返します。修理見積書の明細と照らして食い違う部位と、撮り直しが要る写真を、損害調査の担当へ一覧で渡します。
詳しく見る → UC-0744本番データベースへの更新SQLとバッチの変更を、実行前に条件の抜け・全件更新・ロールバックの有無で判定し、レビューの指摘を情報システムの担当へ返す
本番データベースへの更新SQLとバッチの変更を、実行前に読み、条件の抜け・全件更新・戻し方の不備を観点ごとに判定します。指摘と直し方を付けて、情報システムの担当へ返します。
詳しく見る → UC-0736保険会社のコールセンターで、過去の入電と曜日・発送物・請求の時期から翌月の30分ごとの入電数を見込み、必要な席数とシフトの枠の案を出す
コールセンターの過去の入電と、曜日・祝日・発送物の予定・口座振替日から、翌月の30分ごとの入電数を窓口別に見込みます。見込みを必要な席数に直し、シフトの枠の案まで出して、運用管理の担当の確認に回します。
詳しく見る → UC-0734銀行の窓口で外国人の顧客に渡す口座開設・送金・届出の案内を、行内の用語集と承認済みの訳にそろえて多言語に訳し、窓口の担当の確認に回す
窓口の担当が日本語で作った手続き案内を、行内の用語集と承認済みの訳にそろえて顧客の言語に訳します。訳文には逆訳と数字の照合結果を付け、担当が確かめてから印刷して渡します。
詳しく見る → UC-0735銀行・信用金庫の預金・ローン・投資信託の広告やチラシの原稿を、法令と業界の表示の規約・行内の表示ルールに照らして校正し、表示の抜けと直し案を出す
預金・ローン・投資信託の広告の原稿から、金利や優遇、試算などの表現を拾い、それぞれに必要な表示が添えられているかを校正します。抜けている表示と直し案を一覧にして、審査の担当に渡します。
詳しく見る → UC-0730法務に届いた新しい相談について、過去の法律相談と顧問弁護士の意見書から似た相談を探し、当時の回答と根拠を相談番号付きで返す
事業部門から法務に新しい相談が届いたとき、その文面に近い過去の法律相談を探し、当時どう答えたか、何を根拠にしたか、顧問弁護士の意見書があるかを相談番号付きで並べます。担当者は答えを考える前に、過去の自社の判断を一度で見渡せます。
詳しく見る → UC-0731銀行の相続の窓口で、亡くなった方の取引の状況と相続人の申出から、必要書類と手続きの流れを相続人ごとに案内する文書の下書きを作る
相続の申出を受けた後、亡くなった方の取引の状況と相続人の申出をもとに、相続人ごとに「何を用意し、どの順で手続きが進むか」を書いた案内文書の下書きを作ります。担当者は下書きを確かめて直し、相続人へ送ります。
詳しく見る → UC-0728売却査定の依頼が来たときに、自社の過去の成約記録と査定書から立地・面積・築年数・間取りの近い取引事例を探し、査定書に載せる比較事例を根拠付きで並べる
中古マンションの売却査定の依頼が来たら、自社の過去の成約記録と査定書から、立地・面積・築年数・間取りの近い事例を探して並べ、査定物件との違いを成約記録の番号付きで書き出します。
詳しく見る → UC-0727社内公募やプロジェクトの人選のときに、社員のスキル登録・研修履歴・過去のプロジェクト記録から要件に合う社員を探し、根拠の記録付きで候補を人事へ返す
プロジェクトや社内公募の要件を入れると、社員のスキル登録・研修履歴・過去のプロジェクト記録から要件に合う社員を探し、候補ごとに根拠の記録を引用付きで並べて人事へ返します。選ぶのは人事と事業部です。
詳しく見る → UC-0712死亡保険金の請求で届く死亡診断書の写し・戸籍・請求書を読み取り、死亡日・死因の種類・受取人を査定の入力項目にそろえ、不足書類と食い違いを拾う
生命保険の死亡保険金の請求で届く死亡診断書の写し・戸籍・請求書を読み取り、死亡日・死因の種類・受取人を査定の入力項目にそろえます。書類どうしの食い違いと不足書類を拾い、遺族への案内の下書きまで作ります。
詳しく見る → UC-0708海外の再保険会社から毎月届く英文の再保険精算書を読み取り、保険料・手数料・回収保険金を出再台帳と照合して、差異を理由の候補付きで出す
海外の再保険会社やブローカーから毎月届く英文の再保険精算書を読み取り、保険料・手数料・回収保険金を社内の出再台帳と照合します。差異を項目ごとに出し、シェア・料率・期間・為替といった理由の候補を付けて、再保険の経理の担当者へ返します。
詳しく見る → UC-0694セキュリティの事象が起きるたびに、対応チケット・ログの抜粋・チャットのやり取りから社内向けのインシデント報告書の下書きを作る
セキュリティの事象の対応が一段落したところで、対応チケット・ログの抜粋・Teamsのやり取りを Azure OpenAI に渡し、社内向けのインシデント報告書の下書きを作ります。時系列の1行ごとに出典を付け、確認済みと推定と未確認を分けて書かせます。
詳しく見る → UC-0682火災保険の保険金請求で届くり災証明書・修理見積書・被害写真の説明書きを読み取り、事故日・被害箇所・見積額を受付票にそろえて、足りない書類を案内する
火災保険の請求で契約者から届くり災証明書・修理見積書・被害写真の説明書きを読み取り、事故日・被害箇所・見積額を受付票の項目にそろえます。書類どうしの食い違いと、足りない書類を拾って案内の下書きまで作ります。
詳しく見る → UC-0674外国人の入居希望者から届く英文の在職証明書・給与明細・残高証明書を読み取り、入居審査シートへ転記して申込書との食い違いを拾う
外国人の入居希望者から届く英文の在職証明書・給与明細・残高証明書を読み取り、勤務先・収入・在籍期間を入居審査シートに転記します。あわせて、申込書に書かれた内容と食い違う箇所に印を付け、営業担当が確かめる点だけを残します。
詳しく見る → UC-0670取引モニタリングが検知した取引のアラートについて、取引履歴・顧客情報・過去の判断記録から確認の論点と検討メモの下書きを作る
取引モニタリングのシステムが検知したアラートごとに、取引履歴・顧客情報・過去の判断記録を集めて、確認の論点と検討メモの下書きを作ります。疑わしい取引に当たるかの判断は担当者が行い、AIは結論を書きません。
詳しく見る → UC-0668社内システム間の連携の設計書・項目定義書・改修記録を横断して、ある項目がどこから来てどこへ渡るかを根拠付きで答える
社内システム間の連携の設計書・項目定義書・改修記録をまとめて検索し、「この項目はどこから来てどこへ渡るか」に、根拠の文書と箇所を付けて答えます。経路は1区間ずつ返し、根拠の無い区間は「不明」として止めます。
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