金融のAI活用ユースケース
銀行・信用金庫・証券・リース会社の営業店と本部に向けて、規程に沿って進める業務を集めたページです。多いのは、営業店からの事務照会への回答、融資稟議の下書きと過去の審査記録の検索、広告やチラシの原稿の法令に沿った点検、取引モニタリングのアラートの一次調査です。「情報が見つからない」「問い合わせが多い」という課題から、根拠探しと下書きをAIに任せる範囲と、人が最終判断する範囲を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 236 件
上司が1on1のたびに残すメモを要約して部下ごとの話題・困りごと・約束の記録にし、次の1on1の前に前回からの続きを確かめる
上司が1on1のあとに残す走り書きのメモを ChatGPT で要約し、部下ごとに話題・困りごと・約束したことの記録へ積み上げます。次の1on1の前日には、前回からの続きと終わっていない約束を一枚にまとめて上司に届けます。
詳しく見る → UC-0466売却査定の依頼フォームから物件と売却の事情を整理して査定の準備票にし、当日中に送る初回の連絡文と訪問査定の候補日を用意する
売却査定の依頼メールから、物件の情報と売却の事情を項目ごとに抜き出して査定の準備票にします。あわせて、担当者の空き時間から訪問査定の候補日を3つ選び、当日中に送る初回の連絡文の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-0464受託開発の保守担当が、過去の設計書と変更管理の記録から改修する機能の記載と変更の経緯を探し、影響調査に根拠付きで使う
改修依頼を受けた保守担当が、過去の設計書・仕様書と変更管理のチケットから、対象機能の記載箇所と変更の経緯を探します。結果は文書名・版・章とチケット番号の付いた一覧で返り、影響調査の材料になります。
詳しく見る → UC-0463手書きの口座振替依頼書を読み取って登録データにそろえ、口座番号の桁・届出印の欄・記入漏れの不備を返送の前に洗い出す
委託先から届く手書きの口座振替依頼書を読み取り、収納の登録データの形にそろえます。口座番号の桁、預金種目の選択、届出印の欄の空き、記入漏れを規則で点検し、不備のある依頼書を金融機関へ回す前に洗い出します。
詳しく見る → UC-0446投資信託を販売したときの提案記録を、顧客カードの属性・投資経験・意向と照らして点検し、記録の不足と確認漏れを営業店へ戻す
投資信託などを販売したときに営業店が残す提案・面談の記録を、顧客カードの属性・投資経験・投資目的と並べて1件ずつ読み、記録の不足と確認の漏れを拾います。本部の担当者は、照会が要るものだけを読みます。
詳しく見る → UC-0443融資担当が、面談の記録・財務分析シート・資金使途の資料から、融資稟議書の所見欄の下書きを作り、不足している確認事項を挙げる
面談の記録、財務分析シート、資金使途の資料を読み、融資稟議書の所見欄の下書きを項目ごとに作ります。あわせて、稟議に出す前に確かめておくべきなのにまだ資料が無い事項を一覧にします。
詳しく見る → UC-0442保険会社のコールセンターと代理店から上がる苦情の記録を、苦情の区分と原因で分類し、毎月の苦情報告と改善の検討資料の下書きを作る
コールセンターと代理店から上がる苦情等の記録を1件ずつ読み、社内の苦情分類コードと原因区分の候補を根拠の文とともに付けます。月末には区分ごとの件数から、苦情報告と改善の検討資料の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-0438法律事務所で、過去の準備書面・調査メモ・裁判例の整理メモから争点の近い書面を探し、該当箇所を案件番号付きで返す
弁護士が新しい案件の争点を入れると、事務所に蓄積した準備書面・調査メモ・裁判例の整理メモから争点の近い節を探し、該当箇所の原文を案件番号とページ付きで返します。探す作業は、フォルダを開いて回ることから、出てきた原文を読み比べることに変わります。
詳しく見る → UC-0435損害保険の支払査定で、新しい事故案件に似た過去の事案を査定記録と査定基準から探し、判断の分かれ目と根拠を引く
査定者が新しい事故案件の状況と論点を入れると、過去の査定記録から似た事案を探し、論点ごとの判断とその理由、使った査定基準の箇所を引用付きで返します。支払うかどうかは査定者が決めます。
詳しく見る → UC-0431銀行・信用金庫の営業店から届く事務手続きの照会に、事務規程・事務手引と本部の通達を根拠にチャットで答え、規程に無い事案は事務指導の担当へ回す
営業店の行員がチャットで事務手続きを照会すると、事案の条件を聞き返して特定し、事務手引と現行の通達から取り扱いと必要書類を出典付きで答えます。規程に無い事案は事務指導の担当へ回します。
詳しく見る → UC-0426保険代理店の募集人から届く引受可否の質問に、保険会社の引受規定と通達を根拠にチャットで答え、規定に無いものを管理者経由で照会する
乗合代理店の募集人が社内チャットで聞く「この条件で引き受けてもらえるか」「この特約は付けられるか」に、保険会社の引受規定集・商品パンフレット・代理店向け通達を根拠に答えます。規定に無い個別判断は、照会票の下書きにして管理者へ回します。
詳しく見る → UC-0414夜間・休日の監視アラートに、運用手順書と過去の障害対応記録から該当する手順と判断の目安を探し、当番の担当者へ根拠付きで返す
夜間・休日に監視アラートが鳴ったとき、その内容から運用手順書と過去の障害対応記録を検索し、該当する手順と判断の目安を出典付きで当番へ返します。復旧の操作はさせず、探す時間を縮めます。
詳しく見る → UC-0407利用中のSaaSから届く規約・プライバシーポリシー・データ処理契約の改定通知を集め、自社の利用条件への影響を判定して確認一覧にする
利用中のSaaSから届く規約やプライバシーポリシーの改定通知を1か所に集め、データの保存場所、AI学習への利用、再委託、料金と解約の4つの観点で自社の利用条件とぶつかるかを判定します。結果を情報システムと法務の確認一覧にします。
詳しく見る → UC-0404保険代理店で募集人が自作する比較資料・チラシ・SNS投稿の原稿を、使う前に募集文書の社内ルールに照らして点検する
募集人が自分で作った比較表・案内チラシ・SNS投稿の原稿を、使う前に社内の募集文書のルールの条文ごとに読み、外れている箇所を条文の番号と原文の引用付きで指摘します。本部の担当者は指摘一覧から読み始められます。
詳しく見る → UC-0382保険の見積り・資料請求のあとの面談記録と通話メモを要約し、次回のフォロー連絡の案と期日付きのタスクを顧客管理に登録する
保険の見積り依頼や資料請求のあった見込み客について、面談や電話のたびに残すメモから、これまでの経緯の要約と次回の連絡の文案を作ります。募集人が確かめて承認すると、期日付きのタスクとして顧客管理に登録されます。
詳しく見る → UC-0379退職・異動の人事データを起点に、各SaaSのアカウントと権限の残りをエージェントが確かめ、停止漏れの一覧と停止依頼票を作る
人事が退職・異動を登録するたびに、その人が使っていたSaaSを台帳から割り出し、エージェントが各SaaSのアカウントと権限がまだ残っていないかを確かめます。止めるべきものは停止漏れの一覧にし、SaaSの管理者あての停止依頼票を作ります。
詳しく見る → UC-0295満期が近い保険契約を毎月洗い出し、更改されないおそれの高い順に連絡先を並べる
翌月から翌々月に満期を迎える契約を毎月取り出し、過去の更改・接触・事故・契約内容の変化から「更改されないおそれ」を点数にして、先に連絡すべき順に並べます。上位の契約には面談前の確認事項メモを下書きします。
詳しく見る → UC-0376家賃の入金データから滞納を見つけ、滞納の段階に応じた督促文の下書きを作る
家賃の入金データと家賃台帳から、期日を過ぎても入金の無い契約を毎日洗い出します。滞納の日数と月数で段階を決め、段階ごとのひな形に沿った督促文の下書きを入居者ごとに作ります。
詳しく見る → UC-0374賃貸の入居申込書と本人確認・収入証明の書類を読み取り、記載の食い違いを審査に回す前に洗い出す
入居申込に添付された本人確認書類と収入証明を読み取り、申込書に書かれた氏名・生年月日・住所・勤務先・年収と項目ごとに突き合わせます。書類どうしの食い違いを、家賃保証会社や貸主の審査に回す前に一覧にします。
詳しく見る → UC-0373顧客から届く住所・氏名の変更届を読み取り、本人確認書類との食い違いと記入漏れを点検する
郵送で届く住所・氏名の変更届と、添えられた本人確認書類の写しを読み取ります。必須欄が埋まっているか、届出書の新しい住所・氏名が写しと一致するかを項目ごとに判定し、そのまま処理できるものと人が見るものに分けます。
詳しく見る → UC-0372融資の申込で受け取る決算書を読み取って検算し、財務分析シートへの転記を済ませる
取引先から受け取った決算書の貸借対照表・損益計算書を読み取り、合計と小計が合うかを機械で検算します。通った数値の勘定科目を財務分析シートの行に当てはめ、転記まで済ませます。
詳しく見る → UC-0285海外投資家から届く英文の問い合わせに、開示済みの資料だけを根拠に回答案を作る
海外投資家から届く英文の問い合わせを日本語に訳し、質問ごとに分けて要点を整理します。そのうえで、すでに公表している資料に書いてある範囲だけを根拠に英文の回答案を作り、根拠にしたページを添えます。
詳しく見る → UC-0278クラウドの費用の増え方を毎週追って、原因の候補と確かめる先を出す
クラウドの費用の推移を毎週追い、想定を超えて増えている箇所を見つけて、原因の候補と、誰に何を確かめればよいかを一覧にします。担当者の作業は、画面を開いて回って原因を探すことから、示された候補を確かめることに変わります。
詳しく見る → UC-0275開示書類の数値と記載を、公表前に決算数値と前期の書類へ突き合わせて点検する
決算短信・説明資料・有価証券報告書などの開示書類について、書かれている数値を決算の確定値と突き合わせ、前期の書類から流用した記載に更新漏れがないかを点検します。担当者の作業は、全ページを読み合わせることから、指摘された箇所を確かめることに変わります。
詳しく見る →生成AI・業界・部門のまとめページから探す
自社で使えるAI活用を整理したい方へ
業務内容を伺い、導入候補となるAI活用方法の整理、優先順位付け、PoC設計まで支援します。