財務のAI活用ユースケース
財務・資金管理の担当者に向けて、資金繰り・借入・支払管理の業務を集めたページです。多いのは、複数の銀行口座の入出金の集約と資金移動の案づくり、借入の返済予定と財務制限条項の期限の点検、外貨建ての入金額の見込み、振込口座の変更依頼の検証と二重払いの防止です。「データ分析に時間がかかる」「期限・対応漏れが起きる」という課題から、AIに任せる範囲と財務担当が承認する範囲の分け方を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 86 件
海外の取引先から届く英文の送金明細（Remittance Advice）を読み取り、請求書ごとの支払額・銀行手数料・相殺を拾って、入金の消込の候補と差額の理由を出す
海外の取引先から届く英文の送金明細を読み取り、請求書番号ごとの支払額・相殺・差し引かれた銀行手数料を明細の行にそろえます。銀行の入金の記録と売掛金の明細に照らし、消込の候補と、入金額が請求額と合わない理由の候補を財務担当に回します。
詳しく見る → UC-1584監査法人から届く依頼資料の一覧（PBC）とメールのやり取りを突き合わせ、未提出の資料と答えていない質問の一覧、回答の下書きを毎週作る
監査法人から依頼された資料の一覧（PBC）と、監査法人とのメールのやり取りを Microsoft Copilot に読ませ、未提出の資料、まだ答えていない質問、社内の担当が約束した日付を毎週一覧にします。あわせて、回答の材料がそろっている質問には回答の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-1581各部門から毎月届く予算の追加・流用の申請を、前年の実績と当期の消化と並べて、査定の論点を整理したメモにする
各部門から毎月届く予算の追加・流用・前倒しの申請を読み、申請ごとの要旨、前年同期の実績と当期の消化との関係、規程上の確認点、部門へ聞く質問を、査定の論点メモにまとめます。財務部長は、そのメモを見て査定します。
詳しく見る → UC-1434海外の賃貸物件の管理会社から毎月届く英文のレントロールを読み取り、区画ごとの賃料・滞納・空室を物件台帳と照らして、送金額との差を拾う
海外の賃貸物件の管理会社から毎月届く英文のレントロールと収支報告を読み取り、区画ごとの賃料・入居の状態・滞納を自社の物件台帳と照らします。報告上の送金額と実際の入金額の差も拾い、照会の下書きとあわせて担当者に回します。
詳しく見る → UC-1417海外のカストディアンから毎月届く英文の保管残高報告書を読み取り、銘柄ごとの数量・評価額・配当と利息の入金を自社の有価証券台帳と照らして、差異を理由の候補付きで一覧にする
海外のカストディアンから毎月届く英文の保管残高報告書と入金の明細を読み取り、銘柄ごとの数量・評価額・配当と利息の入金を自社の有価証券台帳と照らします。差異を理由の候補付きで一覧にし、照会の英文の下書きを付けて担当者に回します。
詳しく見る → UC-1405取引銀行から紙で届く当座勘定照合表を読み取り、でんさい・振込・口座振替などの入出金を当座預金の帳簿と照らして、未記帳と食い違いを拾う
取引銀行から紙で届く当座勘定照合表を読み取り、明細の1行ずつを当座預金の帳簿、でんさいの決済予定、手形・小切手の振出の記録と照らします。帳簿に無い入出金と、金額・日付の食い違いを一覧にして、担当が確かめる行を絞ります。
詳しく見る → UC-1392TONA・TIBOR・長期プライムレートの公表値を毎日取り、変動金利の借入ごとに次の適用金利の見込みと予算との差を財務の担当に知らせる
TONA と長期プライムレートの公表値を毎日取り、担当者が入れた TIBOR とあわせて、変動金利の借入ごとに次の適用金利と利息の見込みを出します。予算との差と金利の確定日を並べて、財務の担当に知らせます。
詳しく見る → UC-1391官報に毎日載る破産・合併・解散の公告を取引先の名簿と照らし、当てはまる取引先と申出の期限を与信の担当に知らせる
毎日発行される官報から、法人の破産手続開始・合併・解散の公告を取り出し、取引先の名簿と照らします。当てはまった取引先について、届出や異議の期限と売掛金の残高を並べ、与信の担当に知らせます。
詳しく見る → UC-1388グループ会社の財務担当と毎月行う Teams の資金会議の記録から、資金需要・借入・グループ内の資金移動の決定事項と宿題を議事録にまとめる
グループ会社ごとに毎月開く Teams の資金会議について、会議の Copilot に文字起こしから議事録の下書きを作らせます。資金需要・借入・グループ内の資金移動と、決まったこと・宿題を決まった欄に分け、本社の財務担当は確認と直しだけを行います。
詳しく見る → UC-1352財務・経理の担当から出る借入の財務制限条項・報告義務・期限の利益を失う条件の質問に、金銭消費貸借契約書と融資の約定書を根拠にチャットで答える
経理・財務の担当から出る「この借入の財務制限条項は何か」「決算書はいつまでに出すのか」「どうなると期限の利益を失うのか」という質問に、金銭消費貸借契約書と融資の約定書の該当条項を引用してチャットで答えます。
詳しく見る → UC-1231取引先から届く支払条件の変更依頼（サイトの延長・手形への切替・前払の要求）を、与信管理規程と取適法の社内手引に照らして判定し、承認の可否の案と確かめる点を財務へ返す
取引先から届く支払条件の変更依頼を読み、与信管理規程と取適法の社内手引の要件ごとに満たすかを判定します。承認の可否の案、与信と資金への影響、確かめる点を、根拠の条項付きで財務の担当へ返します。
詳しく見る → UC-1122子会社から毎月届く資金繰り表を点検し、残高の不一致・前月の見込みとの大きな差・資金ショートの懸念を洗い出して照会文の案を作る
子会社から毎月届く資金繰り表を、届いた日のうちに点検します。残高のつながりや見込みとの差はスクリプトが数え、AI は差の1つずつについて子会社のコメントで説明が足りているかを判定し、照会文の案を作ります。担当者は照会の要るものだけを見ます。
詳しく見る → UC-1113機関投資家・証券会社から届くIR面談の依頼メールを分類し、希望日時・面談相手・関心テーマを抜き出して担当の予定表に回す
IR窓口に届く面談の依頼メールを、新規の面談・日程変更・カンファレンスの招待などの種類に分け、希望日時・面談相手・関心テーマを抜き出します。担当者の予定表には仮押さえとして入り、人が確かめてから返事をします。
詳しく見る → UC-1108グループ会社への貸付の残高と利率から毎月の利息を計算し、各社への利息請求の通知文を下書きして、財務の責任者の承認に回してから送る
グループ会社への貸付の残高と利率から毎月の利息を計算し、各社への利息請求の通知文を下書きします。下書きは財務の責任者の承認に回し、承認されたものだけを送ります。
詳しく見る → UC-1089市町村に届く国民健康保険税の減免申請書（手書き）を読み取り、世帯・減免の理由・添付書類の有無を審査台帳に起こして、足りない書類を拾う
窓口と郵送で届く国民健康保険税の手書きの減免申請書を読み取り、世帯・被保険者・減免の理由・申請日を審査台帳に起こします。添付書類の表題も読み、理由ごとに求める書類と照らして、足りない書類と記入漏れを審査の前に拾います。
詳しく見る → UC-1085複数の金融機関から届く借入条件の提示書（タームシート）から金利・期間・担保・財務制限条項を抜き出し、比較表にして借換えの判断材料をそろえる
金融機関から届く借入条件の提示書（タームシート）を読み、金利・期間・返済方法・担保と保証・財務制限条項・手数料を項目ごとに抜き出します。複数の金融機関の提示を1枚の比較表に並べ、照会が要る点を一覧にします。
詳しく見る → UC-1067海外の取引先・外注先から届く英文の米国税務フォーム（W-8BEN／W-8BEN-E／W-9）を読み取り、記入漏れ・署名日・条約適用欄の不備を支払の前に確かめる
米国子会社の支払先から届く W-8BEN・W-8BEN-E・W-9 を読み取り、相手に合った書式か、必須の欄とチェックボックス、署名と日付、租税条約の適用欄に不備が無いかを支払の前に確かめます。有効期限は台帳に登録して追います。
詳しく見る → UC-1065海外拠点が結ぶ英文の事務所・倉庫の賃貸借契約書を読み取り、賃料・改定条項・更新と解約通知の期限をリース台帳に起こして、期限の前に知らせる
海外の拠点から届く英文の賃貸借契約書を読み取り、賃料、賃料の改定、契約期間、更新と中途解約の選択権、通知の期限を原文つきでリース台帳の登録案にします。期限の計算はプログラムが行い、近づいた契約を拠点と経理に知らせます。
詳しく見る → UC-0987社内で決まったこと・起きたことの報告から、適時開示が要るかの一次判定と根拠の基準を示し、開示の担当が確かめる論点をまとめる
各部門と子会社から届く「決まったこと・起きたこと」の報告を、適時開示が求められる会社情報の項目に当てはめ、軽微基準を直前の連結決算から計算して、開示が要る可能性を一次判定します。開示するかを決めるのは人です。
詳しく見る → UC-1046営業担当から出る「この取引先にこの支払条件・取引額で受けてよいか」の質問に、与信管理規程と取引先の与信区分を根拠にチャットで答え、例外の申請が要るものを財務へ回す
営業担当が取引先を選び、支払条件と取引額を入れると、その取引先の与信区分と残高を基準表と照らし、規程と手引きから当てはまる条項と例外の申請の手続きを根拠付きで返します。財務への確認が減ります。
詳しく見る → UC-1038リースの新しい申込を審査するときに、業種・規模・物件の近い過去の審査記録を探し、当時の判断と条件・その後の延滞の有無を根拠付きで返す
リースの新しい申込を審査するときに、業種・規模・物件の近い過去の審査案件を探し、当時の判断と付けた条件、契約後に延滞が起きたかを、案件番号付きで並べます。
詳しく見る → UC-1029英文の銀行保証状とスタンバイL/Cを読み取り、保証額・期限・請求の条件を与信台帳に転記して、契約との食い違いと期限切れ間近を拾う
海外の取引先の銀行が発行した英文の銀行保証状とスタンバイL/Cを読み取り、保証額・有効期限・準拠規則・請求の条件を与信台帳に転記します。契約で求めた条件と食い違うものと、期限切れの近いものを拾って担当へ返します。
詳しく見る → UC-1022外貨建ての売上の請求と回収の実績から、通貨別・月別の外貨の入金額を幅で見込み、為替予約の量の案を財務担当に示す
外貨建ての請求と回収の実績から、まだ入金されていない請求ごとに、どの月に入金されるかの確率を見込みます。それを通貨別・月別に積み上げて入金額の幅を出し、社内規程の割合に照らした為替予約の追加量の案を財務担当に示します。
詳しく見る → UC-1020グループ会社から届く資金の申請メールから金額・時期・使途・返済の予定を読み取り、グループの資金計画表に転記して、規程の上限を超える申請を財務担当に示す
グループ会社から届く資金の申請のメールと申請書から、金額・通貨・実行の希望日・使途・返済の予定を読み取り、グループの資金計画表に「申請中」として書き込みます。資金管理規程の上限と貸付の残高に照らして超える申請と、項目の足りない申請を財務担当に示します。
詳しく見る →自社で使えるAI活用を整理したい方へ
業務内容を伺い、導入候補となるAI活用方法の整理、優先順位付け、PoC設計まで支援します。