金融のAI活用ユースケース
銀行・信用金庫・証券・リース会社の営業店と本部に向けて、規程に沿って進める業務を集めたページです。多いのは、営業店からの事務照会への回答、融資稟議の下書きと過去の審査記録の検索、広告やチラシの原稿の法令に沿った点検、取引モニタリングのアラートの一次調査です。「情報が見つからない」「問い合わせが多い」という課題から、根拠探しと下書きをAIに任せる範囲と、人が最終判断する範囲を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 236 件
担当者しか分からなくなった業務の VBA マクロを読ませて、処理の流れ・入力と出力・前提を仕様書に起こし、引き継ぎに使える形にする
業務で使われている Excel や Word の VBA マクロのソースを、マクロを動かさずに取り出してAIに読ませます。処理の流れ、読み書きするシートやファイル、外部とのつながり、暗黙の前提を、根拠の行番号付きで仕様書の様式にまとめます。
詳しく見る → UC-0655エンジニア採用のコーディング課題の提出物を、評価の観点（正しさ・読みやすさ・テスト）に沿って一次レビューし、面接で聞く質問の候補を作る
エンジニア採用の持ち帰り課題の提出物を自動テストにかけ、その結果とコードの差分から、正しさ・読みやすさ・テストの観点ごとに水準の候補と根拠の箇所を出します。あわせて、面接で本人に確かめる質問の候補を作ります。合否は人が決めます。
詳しく見る → UC-0652社内規程の改定案を、用語の定義・条番号の参照・社内の表記ルールで校正し、取締役会や規程委員会に出す新旧対照表を作る
各部門から届く社内規程の改定案を、定義した用語の揺れ・条番号の参照のずれ・社内の表記ルールに照らして Microsoft 365 Copilot で校正し、指摘の一覧にします。あわせて、改定前と改定後を条ごとに並べた新旧対照表の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-0647毎月のセキュリティ更新を当てていない端末の一覧から、利用者ごとに理由の候補と手順を添えた案内文を作って送り、未対応を追う
月例のセキュリティ更新が期限までに入っていない端末の一覧から、利用者ごとに「なぜ入っていないと考えられるか」と「何をすればよいか」を添えた案内文を作って送り、翌週以降の一覧で直ったかを確かめて、直らない端末を追います。
詳しく見る → UC-0635社員が書いた目標設定シートを、測れる書き方か・期限があるかの観点で校正し、書き直しの例を本人と上司に返す
社員が提出した目標設定シートを、達成の基準が測れる書き方か、期限があるか、本人の行動として書かれているかの観点で校正します。直したほうがよい目標には、数値を空欄にした書き直しの例を付けて本人と上司に返します。
詳しく見る → UC-0629情報システム部門の夜間・休日の当番が週の終わりに交代するときに、アラート・チケット・チャットの記録から未解決・監視中・注意点の引き継ぎ書をまとめる
当番の1週間に起きたアラート・チケット・チャットの記録を事象ごとにまとめ、「未解決」「監視中」「注意点」に分けた引き継ぎ書の下書きを作ります。前の当番が確かめて承認してから、次の当番へ渡します。
詳しく見る → UC-0618社内規程を改定したときに、改定された条項だけを英語版の規程に訳し直し、用語集と既存の訳にそろえた差分訳の案を作る
日本語の社内規程が改定されたときに、改定された条項だけを取り出し、英語版の該当箇所を訳し直した案を作ります。用語集と今の英語版の言い回しにそろえ、担当者は変わった部分だけを確かめて英語版に反映します。
詳しく見る → UC-0610社内ヘルプデスクのチケットを既知の障害・過去のチケットと突き合わせて分類し、既知事象への紐付けと回答の候補を付ける
社内ヘルプデスクに届いたチケットを、既知事象の台帳と過去のチケットに意味の近さで突き合わせ、「既知事象に該当」「過去に類似あり」「新しい事象」に分類します。該当する既知事象の番号と、回避策から写した回答の候補を付けて担当者に渡します。
詳しく見る → UC-0606契約者からの「この場合は支払われるか」の問い合わせに、加入した時期の版の約款・特約・ご契約のしおりから該当条項を根拠付きで示す
契約者から「この手術は対象か」「この入院は支払われるか」と聞かれたとき、その契約が加入した時期の版の約款・特約・ご契約のしおりから、該当する条項を引用付きで示します。オペレーターは条項を読んで回答し、判断の要るものは査定の部門へ回します。
詳しく見る → UC-0599会社に届く内容証明・督促状・通知書を読み取り、差出人・要求事項・回答期限を法務の受付台帳にそろえて担当へ回す
会社に紙で届く内容証明・督促状・解除通知・受任通知などを読み取り、差出人・要求事項・回答期限・主張の要旨を法務の受付台帳にそろえます。期限の近いものから担当者へ回し、受付から割り当てまでの日数を縮めます。
詳しく見る → UC-0600法人の口座開設で受け取る申込書・登記事項証明書・本人確認書類を読み取り、書類どうしの食い違いと足りない確認を審査担当へ返す
法人の口座開設で受け取る申込書・登記事項証明書・代表者の本人確認書類などを読み取り、商号・所在地・代表者・設立日・目的を書類どうしで突き合わせます。食い違いと、足りない書類・期限の切れた書類を一覧にして、審査担当へ返します。
詳しく見る → UC-0581社内システムとクラウドのサービスのログインの記録から普段と違うログインを拾い、確認すべき順に並べて本人への確認の文面を作る
社内システムとクラウドのサービスのログインの記録から、その社員の普段と違う時間・場所・端末・方式のログインを拾います。確認すべき順に並べ、本人に「このログインはご本人ですか」と確かめる文面の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-0574運用を委託している会社の月次の運用報告書を、契約のサービスレベルと前月の報告に照らして点検し、確認の質問を作る
運用を委託している会社から毎月届く運用報告書を、契約で決めたサービスレベルの指標と前月の報告に照らして点検します。未達の指標、定義と違う測り方、あいまいな記述を洗い出し、委託先への確認の質問までそろえます。
詳しく見る → UC-0571社内システムの改修に合わせて、操作マニュアルの画面のキャプチャと手順の文を新しい画面と照らし、ボタン名・項目名・手順の食い違いを拾う
社内システムを改修したとき、操作マニュアルのうち変わった画面を写した節を探し、古いキャプチャと手順の文を新しい画面と見比べます。ボタン名・項目名・手順の食い違いを、場所と根拠付きの指摘の一覧にします。
詳しく見る → UC-0558社内システムの改修・設定変更を出すたびに、変更のチケットと仕様メモから、利用者に向けたお知らせ文（変わること・影響・対応が要ること・問い合わせ先）を作る
社内システムの改修や設定変更を出すたびに、変更のチケットと仕様メモから、利用者に向けたお知らせ文の下書きを作ります。変わること・影響・利用者がやること・問い合わせ先の4つを、毎回同じ並びでそろえます。
詳しく見る → UC-0543保険金の支払・一部支払・不支払の査定結果を、約款の該当箇所と査定の記録から契約者に分かる言葉で説明する通知文の下書きにし、査定担当の確認に回す
査定が終わった給付金の請求について、査定の記録と約款の該当条項から、契約者に送る通知文の下書きを作ります。結論、理由、不服の申出先の3つを分かる言葉で書き、査定担当が確かめてから送ります。
詳しく見る → UC-0533保険会社から毎月届く代理店手数料の明細書を読み取り、契約台帳と照合して、計上漏れ・率の違い・戻入れを理由付きで洗い出す
保険会社から毎月届く代理店手数料の明細書を表として読み取り、契約台帳と証券番号で照合します。計上されていない契約、想定と違う手数料率、解約などに伴う戻入れを、理由の候補を付けた一覧にします。
詳しく見る → UC-0534入社・異動の連絡から、部署と職種の標準に沿ってアカウント・権限・端末の手配依頼を作り、入社日までに終わっていないものを拾う
人事が入社・異動を登録すると、部署と職種ごとの標準の権限表からアカウント・権限・端末の品目を引き当て、手配先ごとの依頼文と受け入れ部署への案内文の下書きを作ります。入社日・異動日が近いのに終わっていない品目は、毎朝の一覧で拾います。
詳しく見る → UC-0525融資先から毎月届く試算表と資金繰り表を前月・計画と照らし、融資後のモニタリングの所見の下書きと業況悪化の兆しの一覧を作る
融資先から毎月届く試算表と資金繰り表を、前月・前年同月・計画と照らし、融資後のモニタリングの所見の下書きを作ります。あわせて、業況悪化の兆しとして次の訪問で確かめるべき事項を一覧にします。
詳しく見る → UC-0518社員から届く「このサービスに業務データを入れてよいか」の質問に、情報セキュリティ規程と許可したサービスの一覧を根拠にチャットで答え、例外申請が要るものを担当へ回す
社員が「このサービスに顧客の資料を入れてよいか」とチャットで聞くと、データの格付け・サービス・端末を聞き返して特定し、規程と許可サービスの一覧から可否の根拠を条文付きで答えます。例外申請が要るものは担当へ回します。
詳しく見る → UC-0512新規事業の企画が出てきたときに、過去の検討資料と見送り・撤退の判断記録から似たテーマを探し、当時の前提と理由を根拠付きで経営企画の検討に使う
新規事業の企画書が届いたときに、過去の検討資料と経営会議の判断記録から似たテーマを探し、当時の前提と見送りの理由を資料のページ付きで返します。経営企画は、過去の議論を踏まえたうえで一次検討を始められます。
詳しく見る → UC-0511社内ネットワーク・サーバーの変更申請が出たときに、構成台帳と過去の変更・障害の記録から影響する機器とシステムを探し、根拠付きで変更審査の資料にする
ネットワークやサーバーの変更申請が出たときに、構成台帳から影響する機器とシステムをたどり、同じ機器の過去の変更と障害を記録番号付きで並べます。変更審査の担当者は、影響範囲の資料を一から作らずに、根拠を確かめるところから始められます。
詳しく見る → UC-0488保険代理店で、取扱う保険会社から毎日届くお知らせ（商品改定・事務の変更・引受の制限）をエージェントが見回り、影響する契約者と募集人を拾って対応の一覧を作る
取扱う保険会社から届くお知らせを毎日エージェントが読み、どの契約者・どの申込中の案件・どの募集人に関係するかを契約の一覧から拾います。期限と対応の案を付けた一覧にし、業務管理の担当者に渡します。
詳しく見る → UC-0474新人の営業がAIに顧客役をさせて商談のロールプレイを行い、ヒアリングの抜けと提案の順番を振り返りのコメントにする
新人の営業が、AIの演じる架空の顧客を相手に初回商談のロールプレイを行います。終わった会話から、聞き出せなかった事実と提案の順番の誤りを振り返りのコメントにまとめ、先輩が確かめて一言を足します。
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