保険のAI活用ユースケース
生命保険・損害保険・共済・保険代理店の担当者に向けて、引受・保全・支払・募集管理の業務を集めたページです。多いのは、請求書類の読み取り、告知書と診査結果の照合による引受の点検、代理店監査の報告書づくり、通話記録からの説明漏れの確認です。「営業フォローが追いつかない」「確認ミスが多い」という課題から、照合と下書きをAIに任せる範囲と、査定や引受の担当者が判断する範囲を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 120 件
情報システム部が社員から報告された不審メールを受け、本文・送信元・リンクから危険度を分けて、対応の要否と社員への返信を返す
社員が Outlook の報告ボタンで報告した不審メールを受け、送信元の認証の結果、差出人と表示名、本文の依頼、リンクの宛先のドメインから種類と危険度の候補を付けます。担当者が確かめたうえで、報告した社員に結果と次にすることを返します。
詳しく見る → UC-1630損害保険会社の営業支援部が、代理店からの引受照会に、始期日に効く引受基準書と過去の回答を引いて回答の下書きを作る
代理店から「この業種・この建物でこの保険金額は引き受けられるか」と照会が届いたときに、始期日に効く引受基準書と過去の回答から、当たる基準の区分と条文を引用した回答の下書きを作ります。引受部との協議が要るものは、基準書の区分で機械的に回します。
詳しく見る → UC-1618保険会社のコールセンターで、通話の文字起こしを応対品質の評価シートに照らして採点し、オペレーターごとの指導の要点を根拠の発言と一緒に出す
保険会社のコールセンターで、応対品質の評価に抜き出した通話の文字起こしを、評価シートの項目ごとに採点の下書きにします。点数には根拠の発言と時刻を必ず添え、月の終わりにオペレーターごとの指導の要点にまとめます。
詳しく見る → UC-1615金融機関の情報システム部が業務システムの権限申請を、Azure OpenAI で職務と権限の対応表に照らし、過大な権限と職務分掌の衝突の疑いを承認の前に拾う
行員から届く業務システムの権限申請を、職務と権限の対応表と職務分掌の禁止の組み合わせに照らし、標準を超える権限と衝突の疑いを承認の前に挙げます。差分ごとに申請理由で説明がつくかを Azure OpenAI で判定し、確認の文案を添えます。
詳しく見る → UC-1613保険金を支払えない・一部だけ支払う事案の通知文を、約款の該当箇所と理由を添えてClaudeで下書きし、決まった言い回しと不服申立ての案内の抜けを確かめる
支払担当が不払・一部支払と判断した事案について、査定の記録の認定事実と適用条項から、理由を説明する通知文の下書きを Claude で作ります。社内の定型文と相談窓口の案内がそろっているか、金額と条項が記録と合っているかは、プログラムで確かめます。
詳しく見る → UC-1529共済の支所の事務担当から出る請求の必要書類と支払いの目安の質問に、支払いの規程・事務の手引き・過去の照会の回答を根拠に答える
支所の事務担当が、組合員から「入院したので共済金を請求したい」「台風で屋根が壊れた」と相談を受けたときに、共済の種類と加入の時期を入れると、その版の規程と事務の手引きから必要書類と該当する条文を引用して返します。支払いの可否は本部の担当が決めます。
詳しく見る → UC-1506保険会社に郵送で届く手書きの住所・氏名の変更届を読み取り、証券番号・新しい住所・届出日を事務の入力項目にそろえて、記入漏れと印の欠けを拾う
郵送で届く手書きの住所・氏名の変更届を読み取り、証券番号・変更の対象・新しい住所・届出日を契約管理の入力項目にそろえます。記入漏れ、印の欠け、郵便番号と住所の食い違いは、入力の前に印を付けて返します。
詳しく見る → UC-1500保険のコールセンターの通話の文字起こしを、説明すべき事項の漏れと不適切な言い回しで点検し、指導の材料にする
保険のコールセンターの通話を文字に起こし、通話の種類ごとに決めた説明事項が説明されたか、禁止される言い回しが無いかを点検します。聞き直す箇所を時刻付きで示し、スーパーバイザーの指導の材料にします。
詳しく見る → UC-1495取締役会の資料から、議案ごとの論点と確認したい質問のメモを社外取締役向けに作る
取締役会の議案の資料と前回までの議事録・質問の記録から、議案ごとに要旨、判断の材料となる数値、論点の候補、確認したい質問の候補を、資料の頁を付けてメモの下書きにします。事務局が直し、資料とともに社外取締役へ事前に届けます。
詳しく見る → UC-1492ドローンで撮った屋根の写真から、瓦のずれ・割れ、板金の浮き、雨どいの外れの候補を位置付きで拾い、点検報告書の下書きを作る
ドローンで撮った屋根の写真から、瓦のずれ・割れ、板金の浮き、雨どいの外れの候補を、写真上の位置付きで拾います。 点検者が確かめたものだけを使い、写真に枠を付けた点検報告書の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-1491保険代理店の募集人向けに、保険会社の商品パンフレットと約款から、改定点を押さえた理解度テストと解説を作る
保険会社から届く新商品・改定のパンフレットと約款のPDFから、募集人向けの理解度テストの設問・正解・解説を作ります。 設問ごとに出典のページを付け、教育の担当者が確かめたうえで Google フォームのテストとして配信します。
詳しく見る → UC-1486損害保険の事故対応の満足度調査の回答を ChatGPT で集計し、属性ごとの差とグラフ、拠点ごとの月次報告のまとめを作る
事故対応の満足度調査の回答データを ChatGPT に渡し、設問ごとの集計、属性ごとの差、グラフ、自由記述の分類を作らせます。拠点ごとの月次報告のまとめまで下書きさせ、数字は検算の表で人が確かめてから出します。
詳しく見る → UC-1481毎月の業務の変更記録から、内部統制の業務記述書とリスクコントロールマトリクスの直すべき箇所を探し、改訂の案を作る
毎月の規程改定・システム変更・組織変更などの変更記録を読み、影響する業務プロセスの業務記述書とRCMの直すべき箇所を探します。箇所ごとに現行と改訂案と理由を並べた案と、統制上の要点への影響の有無の案を作ります。
詳しく見る → UC-1471損害保険会社のコンプライアンス部門で、金融庁と業界団体の公表資料をエージェントが毎週見回り、自社の業務に関わるものを要約して担当部署へ回す
金融庁の新着情報と日本損害保険協会のニュースリリースを毎日集めておき、週に1回エージェントに読ませます。自社の業務に関わるものを見分け、要約と関わる部署の案を付けて、確認のうえ担当部署へ回します。
詳しく見る → UC-1434海外の賃貸物件の管理会社から毎月届く英文のレントロールを読み取り、区画ごとの賃料・滞納・空室を物件台帳と照らして、送金額との差を拾う
海外の賃貸物件の管理会社から毎月届く英文のレントロールと収支報告を読み取り、区画ごとの賃料・入居の状態・滞納を自社の物件台帳と照らします。報告上の送金額と実際の入金額の差も拾い、照会の下書きとあわせて担当者に回します。
詳しく見る → UC-1431企業保険の引受で、海外の保険会社が発行した英文の損害履歴（Loss Run）を読み取り、年度ごとの事故件数・支払額・未決額を引受審査の入力表にそろえる
海外の保険会社が発行した英文の損害履歴（Loss Run）を読み取り、事故ごとの金額を保険年度ごとの事故件数・支払額・未決額・発生額に集計します。報告書の合計との一致、評価日の古さ、欠けている年度を確かめ、引受審査の入力表の案にします。
詳しく見る → UC-1428人材派遣の営業が派遣先へ毎月送る報告メールを、勤怠の集計とスタッフ面談の記録から下書きし、面談の内容はスタッフ本人の確認を得た文だけを載せる
派遣先へ毎月送る報告メールを、勤怠の集計とスタッフ面談の記録から下書きします。面談の内容は、AIが派遣先に伝える候補の文を作ってスタッフ本人に確かめ、同意を得た文だけを報告に載せます。
詳しく見る → UC-1417海外のカストディアンから毎月届く英文の保管残高報告書を読み取り、銘柄ごとの数量・評価額・配当と利息の入金を自社の有価証券台帳と照らして、差異を理由の候補付きで一覧にする
海外のカストディアンから毎月届く英文の保管残高報告書と入金の明細を読み取り、銘柄ごとの数量・評価額・配当と利息の入金を自社の有価証券台帳と照らします。差異を理由の候補付きで一覧にし、照会の英文の下書きを付けて担当者に回します。
詳しく見る → UC-1390保険会社の支社が代理店ごとに毎月出す業績通信を、実績の素材と本社の通知から Copilot で下書きする
支社が担当する代理店へ毎月出す業績通信を、代理店ごとに分けた実績の素材と本社の通知から Word の Copilot に下書きさせます。担当者は下書きの数字を素材と照らし、言い回しを整えてから送ります。
詳しく見る → UC-1385信用金庫の営業店から本部に届く事務ミスの報告を、ミスの種類・原因・影響の大きさで分類し、月次の事務指導の資料に使える一覧にする
営業店から本部に届く事務ミスの報告を Gemini API に読ませ、行内の区分表に沿ってミスの種類・原因・影響の大きさに分類し、根拠の一文を添えて返させます。事務部は分類を確かめ、月次の事務指導の資料に使える一覧にします。
詳しく見る → UC-1375生命保険の名義・受取人・住所の変更の請求書類に不備があったとき、不備の記録と手続きの規定から、直し方を契約者に説明する案内文を下書きし、担当者が確かめて送る
契約者から届いた名義・受取人・住所の変更の請求書類に不備があったとき、不備の記録と事務の規定、承認済みの文例から、契約者に送る案内文の下書きを作ります。担当者は一から書かず、下書きを確かめて直す作業に変わります。
詳しく見る → UC-1359保険代理店が契約者へ毎月送るお知らせを、保険会社から届いた通知と代理店のメモから下書きする
保険会社から届く通知と代理店のメモから、契約者に関係する項目を選び、平易な文章に書き直して毎月のお知らせの下書きにします。担当者は事実の確認と直しに集中できます。
詳しく見る → UC-1355保険代理店に契約者から届く住所・口座・車両入替・受取人の変更依頼のメールを種類で分け、要る書類と保険会社の手続きを一覧にして返信を下書きする
保険代理店の代表アドレスに契約者から届く変更依頼のメールを、住所・口座・車両入替・受取人などの種類に分け、変更後の内容を取り出します。種類と保険会社から要る書類と手続きを引き、返信の下書きと一緒に事務の担当へ渡します。
詳しく見る → UC-1354生命保険の払込状況・住所変更・問い合わせ・経過年数から失効と解約のおそれを毎月見込み、募集人がフォローする順番と理由を出す
生命保険の保有契約ごとに、払込の状況・住所変更・問い合わせ・経過年数の記録から、今後3か月以内に失効または解約に至る確率を毎月見込みます。募集人ごとに、フォローする順番と、その順番になった理由の事実を一覧にして渡します。
詳しく見る →自社で使えるAI活用を整理したい方へ
業務内容を伺い、導入候補となるAI活用方法の整理、優先順位付け、PoC設計まで支援します。