保険のAI活用ユースケース
生命保険・損害保険・共済・保険代理店の担当者に向けて、引受・保全・支払・募集管理の業務を集めたページです。多いのは、請求書類の読み取り、告知書と診査結果の照合による引受の点検、代理店監査の報告書づくり、通話記録からの説明漏れの確認です。「営業フォローが追いつかない」「確認ミスが多い」という課題から、照合と下書きをAIに任せる範囲と、査定や引受の担当者が判断する範囲を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 120 件
法人の口座開設で受け取る申込書・登記事項証明書・本人確認書類を読み取り、書類どうしの食い違いと足りない確認を審査担当へ返す
法人の口座開設で受け取る申込書・登記事項証明書・代表者の本人確認書類などを読み取り、商号・所在地・代表者・設立日・目的を書類どうしで突き合わせます。食い違いと、足りない書類・期限の切れた書類を一覧にして、審査担当へ返します。
詳しく見る → UC-0592保険代理店で、顧客から受け取る自動車検査証の写しを読み取り、車名・型式・初度登録・車台番号を自動車保険の見積入力の項目にそろえ、読み取りに自信のない欄を拾う
顧客から受け取る自動車検査証（車検証）と記録事項の写しを読み取り、車名・型式・初度登録年月・車台番号を自動車保険の見積入力の項目にそろえます。読み取りに自信のない欄と、写しに載っていない項目は、見積を作る前に担当者へ返します。
詳しく見る → UC-0543保険金の支払・一部支払・不支払の査定結果を、約款の該当箇所と査定の記録から契約者に分かる言葉で説明する通知文の下書きにし、査定担当の確認に回す
査定が終わった給付金の請求について、査定の記録と約款の該当条項から、契約者に送る通知文の下書きを作ります。結論、理由、不服の申出先の3つを分かる言葉で書き、査定担当が確かめてから送ります。
詳しく見る → UC-0533保険会社から毎月届く代理店手数料の明細書を読み取り、契約台帳と照合して、計上漏れ・率の違い・戻入れを理由付きで洗い出す
保険会社から毎月届く代理店手数料の明細書を表として読み取り、契約台帳と証券番号で照合します。計上されていない契約、想定と違う手数料率、解約などに伴う戻入れを、理由の候補を付けた一覧にします。
詳しく見る → UC-0488保険代理店で、取扱う保険会社から毎日届くお知らせ（商品改定・事務の変更・引受の制限）をエージェントが見回り、影響する契約者と募集人を拾って対応の一覧を作る
取扱う保険会社から届くお知らせを毎日エージェントが読み、どの契約者・どの申込中の案件・どの募集人に関係するかを契約の一覧から拾います。期限と対応の案を付けた一覧にし、業務管理の担当者に渡します。
詳しく見る → UC-0463手書きの口座振替依頼書を読み取って登録データにそろえ、口座番号の桁・届出印の欄・記入漏れの不備を返送の前に洗い出す
委託先から届く手書きの口座振替依頼書を読み取り、収納の登録データの形にそろえます。口座番号の桁、預金種目の選択、届出印の欄の空き、記入漏れを規則で点検し、不備のある依頼書を金融機関へ回す前に洗い出します。
詳しく見る → UC-0452自動車保険の事故で修理工場から届く修理見積書を読み取り、部品・工賃・塗装の明細を損害調査の入力項目にそろえ、事故の内容と合わない明細を調査担当へ挙げる
整備工場から届く修理見積書を読み取り、明細の1行ずつを部位・作業の区分・部品・工賃・塗装にそろえて、損害調査システムの入力の下書きにします。事故の受付で記録した損傷の部位と合わない明細と、合計の食い違いを調査担当に挙げます。
詳しく見る → UC-0448生命保険の新契約で、告知書の内容と診査・健康診断の結果を照らし、食い違いと追加で確かめる事項を引受査定の担当へ論点として出す
生命保険の新契約で、告知書の回答と、診査医の診査結果や提出された健康診断の結果を項目ごとに照らし、食い違いと追加で確かめるべき事項を論点の一覧にします。査定者は、論点から読み始められます。
詳しく見る → UC-0442保険会社のコールセンターと代理店から上がる苦情の記録を、苦情の区分と原因で分類し、毎月の苦情報告と改善の検討資料の下書きを作る
コールセンターと代理店から上がる苦情等の記録を1件ずつ読み、社内の苦情分類コードと原因区分の候補を根拠の文とともに付けます。月末には区分ごとの件数から、苦情報告と改善の検討資料の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-0438法律事務所で、過去の準備書面・調査メモ・裁判例の整理メモから争点の近い書面を探し、該当箇所を案件番号付きで返す
弁護士が新しい案件の争点を入れると、事務所に蓄積した準備書面・調査メモ・裁判例の整理メモから争点の近い節を探し、該当箇所の原文を案件番号とページ付きで返します。探す作業は、フォルダを開いて回ることから、出てきた原文を読み比べることに変わります。
詳しく見る → UC-0435損害保険の支払査定で、新しい事故案件に似た過去の事案を査定記録と査定基準から探し、判断の分かれ目と根拠を引く
査定者が新しい事故案件の状況と論点を入れると、過去の査定記録から似た事案を探し、論点ごとの判断とその理由、使った査定基準の箇所を引用付きで返します。支払うかどうかは査定者が決めます。
詳しく見る → UC-0431銀行・信用金庫の営業店から届く事務手続きの照会に、事務規程・事務手引と本部の通達を根拠にチャットで答え、規程に無い事案は事務指導の担当へ回す
営業店の行員がチャットで事務手続きを照会すると、事案の条件を聞き返して特定し、事務手引と現行の通達から取り扱いと必要書類を出典付きで答えます。規程に無い事案は事務指導の担当へ回します。
詳しく見る → UC-0426保険代理店の募集人から届く引受可否の質問に、保険会社の引受規定と通達を根拠にチャットで答え、規定に無いものを管理者経由で照会する
乗合代理店の募集人が社内チャットで聞く「この条件で引き受けてもらえるか」「この特約は付けられるか」に、保険会社の引受規定集・商品パンフレット・代理店向け通達を根拠に答えます。規定に無い個別判断は、照会票の下書きにして管理者へ回します。
詳しく見る → UC-0404保険代理店で募集人が自作する比較資料・チラシ・SNS投稿の原稿を、使う前に募集文書の社内ルールに照らして点検する
募集人が自分で作った比較表・案内チラシ・SNS投稿の原稿を、使う前に社内の募集文書のルールの条文ごとに読み、外れている箇所を条文の番号と原文の引用付きで指摘します。本部の担当者は指摘一覧から読み始められます。
詳しく見る → UC-0401医療保険の給付金請求に添付された領収証・診療明細書の写真を読み取り、入院日数と手術の査定入力を下書きし、不足書類を洗い出す
給付金の請求に添付された日本語の領収証と診療明細書を読み取り、入院の期間、入院日数、手術の記載、金額を査定入力の下書きにします。期間の抜けや明細書の不足、撮り直しが要る写真も洗い出します。
詳しく見る → UC-0382保険の見積り・資料請求のあとの面談記録と通話メモを要約し、次回のフォロー連絡の案と期日付きのタスクを顧客管理に登録する
保険の見積り依頼や資料請求のあった見込み客について、面談や電話のたびに残すメモから、これまでの経緯の要約と次回の連絡の文案を作ります。募集人が確かめて承認すると、期日付きのタスクとして顧客管理に登録されます。
詳しく見る → UC-0295満期が近い保険契約を毎月洗い出し、更改されないおそれの高い順に連絡先を並べる
翌月から翌々月に満期を迎える契約を毎月取り出し、過去の更改・接触・事故・契約内容の変化から「更改されないおそれ」を点数にして、先に連絡すべき順に並べます。上位の契約には面談前の確認事項メモを下書きします。
詳しく見る → UC-0373顧客から届く住所・氏名の変更届を読み取り、本人確認書類との食い違いと記入漏れを点検する
郵送で届く住所・氏名の変更届と、添えられた本人確認書類の写しを読み取ります。必須欄が埋まっているか、届出書の新しい住所・氏名が写しと一致するかを項目ごとに判定し、そのまま処理できるものと人が見るものに分けます。
詳しく見る → UC-0371満期が近い契約者との面談の前に、前回の面談記録と契約内容から確認事項のメモを作る
満期が近い契約ごとに、過去の面談記録・契約期間中の異動・事故受付の記録を読み、更改の面談で確かめる事項のメモを作ります。メモの1行ごとに、根拠にした記録への引用が付きます。
詳しく見る → UC-0370海外旅行保険の請求に添付された英文の診断書・領収書を読み取り、査定に回す前に不足と記載漏れを洗い出す
海外旅行保険の治療費用の請求に添付された英文の診断書・請求明細・領収書を読み取り、必要な書類と記載がそろっているかを査定の前に点検します。不足があれば、請求者へ追加で提出を頼む書類の一覧と依頼文の下書きにします。
詳しく見る → UC-0282保険の募集の面談の録音から、意向把握と比較説明の記録を作る
保険募集の面談の録音から文字起こしを取り、代理店の募集管理規程で定めた様式の項目ごとに、顧客の意向、提案した商品と比較した商品、説明した事項、次回の約束を記録の下書きにします。次回フォローの期限は台帳へ載せます。
詳しく見る → UC-0270提携・出資の検討先について、公開情報を集めて比較できる形にそろえる
提携や出資を検討している会社について、公開情報を項目ごとに集め、会社をまたいで横に並べられる比較表にそろえます。事実には必ず出どころのURLと取得日を付け、見つからない項目は「確認できず」と残します。
詳しく見る → UC-0245事業計画の前提に使った外部データの更新を毎月追って、前提のずれを知らせる
中期経営計画や年度予算の前提に使った外部データを台帳にし、その出どころを毎月エージェントに見に行かせます。更新があった前提と、ずれが許容の幅を超えたものだけを知らせます。
詳しく見る → UC-0240リファレンスチェックの依頼と回収を回して、選考記録に残す
候補者の同意を確かめたうえで、募集要件から推薦者への質問を組み立て、依頼状の下書きを作り、返ってきた回答を観点ごとに要約します。聞いてはいけない事項が混ざっていないかの点検まで行います。採用担当の作業は、文面を書いて回答を整理することから、出来上がったものを確かめることに変わります。
詳しく見る →自社で使えるAI活用を整理したい方へ
業務内容を伺い、導入候補となるAI活用方法の整理、優先順位付け、PoC設計まで支援します。