保険のAI活用ユースケース
生命保険・損害保険・共済・保険代理店の担当者に向けて、引受・保全・支払・募集管理の業務を集めたページです。多いのは、請求書類の読み取り、告知書と診査結果の照合による引受の点検、代理店監査の報告書づくり、通話記録からの説明漏れの確認です。「営業フォローが追いつかない」「確認ミスが多い」という課題から、照合と下書きをAIに任せる範囲と、査定や引受の担当者が判断する範囲を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 120 件
保険代理店の事務担当から出る「この契約の変更・解約にはどの書類と手続きが要るか」の質問に、保険会社ごとの事務手引と通達を根拠にチャットで答え、手引に無いものを保険会社へ照会する
代理店の事務担当や募集人が「この契約の受取人を変えるには何が要るか」をチャットで聞くと、契約の保険会社と種目を確かめ、その会社の事務手引と最新の通達から必要な書類と手順を根拠付きで答えます。手引に無いものは保険会社への照会票にして回します。
詳しく見る → UC-0870取引先のクラウドサービスから毎月届く英文のSOC 2報告書を読み取り、例外事項と利用者側の統制（CUEC）を委託先管理の台帳に載せて、自社で手当てが要るものを洗い出す
取引先のクラウドサービスから届く英文のSOC 2 Type 2 報告書を読み取り、テストで例外が出た統制と、利用者側で実施すべき統制（CUEC）を取り出して委託先管理の台帳に載せます。自社で手当てが要るものを一覧にします。
詳しく見る → UC-0865銀行の継続的顧客管理で顧客から返送された確認書の回答を、登録情報・取引の状況と照らして判定し、追加の確認が要る顧客と理由を担当へ出す
継続的顧客管理で顧客から返送された確認書の回答を、登録情報と取引の集計に照らして項目ごとに判定し、追加の確認が要る顧客と、その理由・確認する質問の案を担当へ出します。
詳しく見る → UC-0863保険会社が外国人の契約者に送る保険金請求の案内と必要書類の説明を、社内の用語集と承認済みの訳にそろえて多言語に訳し、確認に回す
外国人の契約者や受取人に送る保険金・給付金の請求案内を、社内の用語集と承認済みの訳にそろえて母語に訳します。承認済みの訳に無い文だけを生成AIに訳させ、逆訳を添えて担当の確認に回します。
詳しく見る → UC-0843自動車保険の保険金請求のデータから不正請求の疑いの度合いを見込み、調査に回す順番と疑いの理由を損害調査の担当に出す
自動車保険の新しい請求ごとに、過去の請求と調査の結果から不正の疑いの度合いを見込みます。度合いの高い順に並べ、度合いを押し上げた要因を理由として添えて、損害調査の担当へ渡します。
詳しく見る → UC-0837保険代理店の LINE に写真付きで届く事故・住所や車の変更・質問の連絡を、種類と急ぎ具合で分けて担当の募集人へ回す
保険代理店の LINE 公式アカウントに届く、文と写真の連絡を Make が受け取り、Claude API で事故・住所の変更・車の入れ替え・質問などの種類と、急ぎ具合に分類します。顧客台帳から担当の募集人を引いて通知し、受付の一覧に残します。
詳しく見る → UC-0830保険会社が代理店の業務点検の記録と点検票から、指摘事項・改善の期限・前回からの変化を要約して、点検報告書の下書きにする
代理店の業務点検で集めた点検票・面談の記録・証跡の確認結果を、点検の項目ごとに要約します。前回の報告書の指摘と突き合わせ、指摘事項・改善の期限・前回からの変化を並べた点検報告書の下書きにします。
詳しく見る → UC-0823保険代理店のWebの見積依頼フォームから、見積に要る項目がそろっているかを保険の種類ごとに確かめ、足りない項目を聞く返信の下書きと見積の準備票を作る
Webの見積依頼フォームに依頼が届くたびに、保険の種類ごとに見積に要る項目を抜き出し、足りない項目を洗い出します。足りない項目を聞く返信の下書きと、募集人に渡す見積の準備票を作ります。
詳しく見る → UC-0812保険代理店の募集人と顧客のメール・Teams のやり取りから、家族・住まい・仕事の変化を毎月拾い、保障の見直しを提案する先と話題の一覧を作る
募集人が毎月の初めに、前月の顧客とのメールと Teams のチャットを Copilot に読ませ、家族・住まい・仕事の変化を根拠付きで拾います。見直しを提案する先と話題、住所や車の変更の手続きが要るかもしれない先を一覧にします。
詳しく見る → UC-0800損害保険の損害調査で、現地の立会いで話した内容を音声で記録して文字にし、事故状況・損傷箇所・聞き取りを調査報告書の項目に分けて下書きする
建物の損害調査の立会いで、被保険者との会話と調査担当の読み上げを録音して文字にし、事故状況・損傷箇所・聞き取り・所見を調査報告書の項目に分けて下書きします。調査担当は事務所に戻ってから書き起こすのではなく、下書きを直す形で報告書を仕上げます。
詳しく見る → UC-0793火災保険の見積で受け取る建築確認済証・登記事項証明書の写しを読み取り、構造・建築年・床面積を見積入力の項目にそろえて、構造級別の候補と確かめる点を出す
火災保険の見積のために顧客から受け取る建築確認済証や登記事項証明書の写しを読み取り、構造・建築年月・床面積・所在地を見積入力の項目にそろえます。構造級別の候補と、判定の前に確かめる点を担当者に返します。
詳しく見る → UC-0770保険代理店が送った満期案内への顧客の返信を「継続・条件の変更希望・解約・質問」に分類し、募集人ごとのフォロー一覧と返信の下書きを作る
保険代理店が送った満期案内に、契約者からメールで返ってくる返信を読み、「継続」「条件の変更希望」「解約」「質問」に分類します。返信を満期管理の台帳の契約と照らし、募集人ごとのフォロー一覧と返信の下書きを作ります。
詳しく見る → UC-0762保険代理店に保険会社から届く異動・解約の処理完了の通知を、代理店で受けた依頼の記録と照らし、内容の違いと処理されていない依頼を募集人へ返す
保険会社から届く異動・解約の処理完了の通知を読み、代理店で受けた依頼の記録と項目ごとに照らします。依頼と違う内容で処理されたものと、期日を過ぎても通知の来ない依頼を、担当の募集人へ返します。
詳しく見る → UC-0750自動車保険の事故で契約者が送る車の損傷写真から部位と程度を見分け、修理見積書の明細と食い違う箇所と撮り直しが要る写真を調査担当へ出す
契約者がスマートフォンで送ってくる車の損傷写真を1枚ずつ見分け、写っている部位と損傷の程度を区分で返します。修理見積書の明細と照らして食い違う部位と、撮り直しが要る写真を、損害調査の担当へ一覧で渡します。
詳しく見る → UC-0744本番データベースへの更新SQLとバッチの変更を、実行前に条件の抜け・全件更新・ロールバックの有無で判定し、レビューの指摘を情報システムの担当へ返す
本番データベースへの更新SQLとバッチの変更を、実行前に読み、条件の抜け・全件更新・戻し方の不備を観点ごとに判定します。指摘と直し方を付けて、情報システムの担当へ返します。
詳しく見る → UC-0736保険会社のコールセンターで、過去の入電と曜日・発送物・請求の時期から翌月の30分ごとの入電数を見込み、必要な席数とシフトの枠の案を出す
コールセンターの過去の入電と、曜日・祝日・発送物の予定・口座振替日から、翌月の30分ごとの入電数を窓口別に見込みます。見込みを必要な席数に直し、シフトの枠の案まで出して、運用管理の担当の確認に回します。
詳しく見る → UC-0734銀行の窓口で外国人の顧客に渡す口座開設・送金・届出の案内を、行内の用語集と承認済みの訳にそろえて多言語に訳し、窓口の担当の確認に回す
窓口の担当が日本語で作った手続き案内を、行内の用語集と承認済みの訳にそろえて顧客の言語に訳します。訳文には逆訳と数字の照合結果を付け、担当が確かめてから印刷して渡します。
詳しく見る → UC-0731銀行の相続の窓口で、亡くなった方の取引の状況と相続人の申出から、必要書類と手続きの流れを相続人ごとに案内する文書の下書きを作る
相続の申出を受けた後、亡くなった方の取引の状況と相続人の申出をもとに、相続人ごとに「何を用意し、どの順で手続きが進むか」を書いた案内文書の下書きを作ります。担当者は下書きを確かめて直し、相続人へ送ります。
詳しく見る → UC-0712死亡保険金の請求で届く死亡診断書の写し・戸籍・請求書を読み取り、死亡日・死因の種類・受取人を査定の入力項目にそろえ、不足書類と食い違いを拾う
生命保険の死亡保険金の請求で届く死亡診断書の写し・戸籍・請求書を読み取り、死亡日・死因の種類・受取人を査定の入力項目にそろえます。書類どうしの食い違いと不足書類を拾い、遺族への案内の下書きまで作ります。
詳しく見る → UC-0708海外の再保険会社から毎月届く英文の再保険精算書を読み取り、保険料・手数料・回収保険金を出再台帳と照合して、差異を理由の候補付きで出す
海外の再保険会社やブローカーから毎月届く英文の再保険精算書を読み取り、保険料・手数料・回収保険金を社内の出再台帳と照合します。差異を項目ごとに出し、シェア・料率・期間・為替といった理由の候補を付けて、再保険の経理の担当者へ返します。
詳しく見る → UC-0682火災保険の保険金請求で届くり災証明書・修理見積書・被害写真の説明書きを読み取り、事故日・被害箇所・見積額を受付票にそろえて、足りない書類を案内する
火災保険の請求で契約者から届くり災証明書・修理見積書・被害写真の説明書きを読み取り、事故日・被害箇所・見積額を受付票の項目にそろえます。書類どうしの食い違いと、足りない書類を拾って案内の下書きまで作ります。
詳しく見る → UC-0670取引モニタリングが検知した取引のアラートについて、取引履歴・顧客情報・過去の判断記録から確認の論点と検討メモの下書きを作る
取引モニタリングのシステムが検知したアラートごとに、取引履歴・顧客情報・過去の判断記録を集めて、確認の論点と検討メモの下書きを作ります。疑わしい取引に当たるかの判断は担当者が行い、AIは結論を書きません。
詳しく見る → UC-0616保険会社で約款・特約を改定したときに、パンフレット・重要事項説明書・ご契約のしおりの記載が改定後の約款と食い違っていないかを校正する
約款・特約を改定したとき、パンフレット・契約概要と注意喚起情報・ご契約のしおりの記載を改定後の約款と照らし、食い違いと旧い記載の残りを条文の根拠付きで指摘します。審査担当は全文の読み合わせから、指摘を確かめる作業に移ります。
詳しく見る → UC-0606契約者からの「この場合は支払われるか」の問い合わせに、加入した時期の版の約款・特約・ご契約のしおりから該当条項を根拠付きで示す
契約者から「この手術は対象か」「この入院は支払われるか」と聞かれたとき、その契約が加入した時期の版の約款・特約・ご契約のしおりから、該当する条項を引用付きで示します。オペレーターは条項を読んで回答し、判断の要るものは査定の部門へ回します。
詳しく見る →自社で使えるAI活用を整理したい方へ
業務内容を伺い、導入候補となるAI活用方法の整理、優先順位付け、PoC設計まで支援します。