保険のAI活用ユースケース
生命保険・損害保険・共済・保険代理店の担当者に向けて、引受・保全・支払・募集管理の業務を集めたページです。多いのは、請求書類の読み取り、告知書と診査結果の照合による引受の点検、代理店監査の報告書づくり、通話記録からの説明漏れの確認です。「営業フォローが追いつかない」「確認ミスが多い」という課題から、照合と下書きをAIに任せる範囲と、査定や引受の担当者が判断する範囲を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 120 件
税理士・社労士事務所の毎月の無料セミナーの参加者に、アンケートの回答に合わせたお礼と個別相談の案内を下書きし、担当者の確認後に送る
無料セミナーのアンケートの回答が届くたびに、相談したい内容と個別相談の希望を読み取り、参加者ごとのお礼と案内のメールを下書きします。担当者が下書きを直して承認したものだけを送ります。
詳しく見る → UC-1316損害保険の代理店で事故の連絡を受けたときに、過去の事故対応の記録から似た事故の経過・必要書類・お客さまへの説明を探して担当者に返す
代理店がお客さまから事故の連絡を受けたときに、受付メモをもとに過去の事故対応の記録から似た事故を探します。その事故がどう進んだか、どの書類が要ったか、お客さまに何をどう説明したかを、根拠の記録付きで担当者に返します。
詳しく見る → UC-1277損害保険の事故受付の新人が、AIに事故を起こした契約者の役をさせて初動の聞き取りを練習し、聞き漏れと言ってはいけない約束の振り返りを受ける
事故受付の新人が、ChatGPT に事故を起こしたばかりの契約者の役をさせて、初動の聞き取りを練習します。練習の後、聞き漏れた項目、案内し忘れたこと、言ってはいけない約束にあたる言い方を、発言を引いた表で受け取ります。
詳しく見る → UC-1222見直しの相談で預かる他社の保険証券を読み取り、保障・期間・保険料を比較表にそろえて、重複と不足の候補を募集人に渡す
見直しの相談で顧客から預かった他社の保険証券を読み取り、保障の種類・金額・期間・保険料を家族単位の比較表にそろえます。同じ人に重なる保障と、保障の無い分野を候補として募集人に渡します。
詳しく見る → UC-1230新しいシステムの選定を始めるときに、過去のRFP・ベンダーの提案書・評価表から要件の近い案件を探し、出した要件と評価の分かれ目を根拠付きで情報システムの担当に返す
新しいシステムの選定を起案したときに、過去のRFP・提案書・評価表から要件の近い案件を探します。そのとき出した要件、評価の分かれ目になった項目、導入後に問題になった要件を、根拠の文書付きで担当に返します。
詳しく見る → UC-1217保険代理店で、相談の予約に来なかった人と相談のあと返事が止まっている人を拾い、予約のときの回答に合わせた再案内のメールを下書きする
保険の相談の予約に来なかった人と、相談のあと「検討します」のまま返事が止まった人を予約の管理表から拾い、予約のときの回答に合わせた再案内のメールを下書きします。募集人は下書きを読んで直し、自分で送ります。
詳しく見る → UC-1184保険代理店に保険会社から届く保険料の口座振替不能の通知を読み取り、契約者ごとに連絡文の下書きと失効までの期限を募集人に回す
保険会社から届く口座振替不能の通知を読み取り、契約ごとに不能の理由・保険料・期限を取り出します。担当の募集人に、期限の近い順の一覧と、契約者への連絡文の下書きを回します。
詳しく見る → UC-1137システム変更の諮問会議（CAB）の Teams 会議の記録から、変更ごとの承認・条件付き承認・差し戻しと付いた条件を整理し、変更管理台帳の更新案を作る
週1回の変更諮問会議（CAB）の Teams 会議の記録から、変更要求ごとの承認・条件付き承認・差し戻し・保留と、承認に付いた条件を整理します。そのうえで、変更管理台帳の判定と条件の欄の更新案を作り、事務局と議長の確認に回します。
詳しく見る → UC-1134保険代理店に届く紙の保険申込書を読み取り、契約者・被保険者・保障内容の項目と記入漏れを確かめて申込データに起こす
募集人が受け取った紙の保険申込書を読み取り、契約者・被保険者・受取人・保障内容・払込方法を契約管理の取込データに起こします。記入漏れ、署名欄の空欄、項目どうしの食い違いは、保険会社へ送る前に募集人へ返します。
詳しく見る → UC-1129裁判所のサイトに新しく載った裁判例から事務所の取扱分野に関わるものをエージェントが拾い、争点と結論を全文の引用付きで要約して担当の弁護士に知らせる
裁判所のサイトに新しく載った判決等を、エージェントが毎朝見回ります。事務所の取扱分野に関わるものを選び、全文から主文・争点・裁判所の判断を引用付きで整理して、分野ごとの担当弁護士へ知らせます。
詳しく見る → UC-1127気象警報の発表を受けて対象地域の契約者と代理店をエージェントが抽出し、事故受付の体制の案と連絡文の下書きを担当に知らせる
気象庁が公開する防災情報XMLで警報の発表を拾い、対象の市町村等にある契約と代理店をエージェントが集計します。事故受付の体制の案と、代理店・契約者への連絡文の下書きを担当者に届けます。
詳しく見る → UC-1104損害保険の調査会社から届く事故調査報告書を要約し、事故状況・責任割合の根拠・支払判断の論点を、報告書のページを添えて査定担当向けの1枚にまとめる
調査会社から届いた事故調査報告書のPDFを読み、事故の概要、当事者の主張の食い違い、責任割合について調査会社が挙げた根拠、支払判断で確かめる論点を1枚の要約にします。要約の各行には、報告書のページと原文の引用を添えます。
詳しく見る → UC-1093団体保険の加入者名簿と人事の異動データを毎月突き合わせ、加入・脱退・変更の届け漏れを洗い出す
保険会社から毎月届く団体保険の加入者名簿と、人事システムの異動データを社員ごとにつなぎ、届け出が済んでいない加入・脱退・変更を洗い出します。人事の担当者は、差異の一覧だけを見て届け出を出します。
詳しく見る → UC-1086情報セキュリティ規程の例外申請（USBメモリの利用・私物端末・データの持ち出しなど）を規程の条文と照らし、承認の可否の案と付ける条件を添えて審査の担当へ返す
社員から出される情報セキュリティ規程の例外申請を、規程と細則の条文に照らして一次審査します。要件ごとに満たしているかを判定し、承認の可否の案と、認めるなら付ける条件の案を審査の担当へ返します。
詳しく見る → UC-1078乗合の保険代理店で、複数の保険会社の商品パンフレット・重要事項説明書を横断し、保障内容・特約・引受条件の違いを募集人がチャットで比べられるようにする
募集人が「この3社のがん保険で、上皮内がんの扱いはどう違うか」とチャットで聞くと、各社の今の販売資料から同じ比較の軸で記載を並べ、根拠の箇所を付けて返します。面談の前の比較表の下書きになります。
詳しく見る → UC-1069海外法人の口座開設で届く英文の設立証明書・役員名簿・株主名簿を読み取り、役員と実質的支配者の記載を申込内容と照合する
海外法人が口座開設のときに出す英文の設立証明書・役員名簿・株主名簿を読み取り、法人名・登録番号・役員・株主と持株数を書き出します。それを申込書に申告された役員と実質的支配者と項目ごとに突き合わせ、食い違いと足りない書類を担当者に返します。
詳しく見る → UC-1068海外旅行保険の請求で届く英文の病院の明細書（itemized bill）を読み取り、診療項目・日付・金額を支払査定の表に起こす
海外の病院から出た英文の明細書（itemized bill）を読み取り、診療日、診療項目、数量、単価、金額、通貨を1行ずつ支払査定の表に起こします。明細の合計と請求額を照合し、渡航期間外の日付や重複に印を付けて査定の担当者に渡します。
詳しく見る → UC-1051保険会社の代理店監査の記録とチェックリストから、代理店ごとの監査報告書と改善の指示の案を作り、監査担当が確かめてから返す
代理店監査のチェックリストの回答、面談の記録、証跡の確認結果から、代理店に渡す監査報告書の下書きを作ります。指摘ごとに、何を直し、何を出せば完了とするかを書いた改善の指示の案を付け、監査担当が確かめてから代理店へ返します。
詳しく見る → UC-1035損害保険の引受審査で、新しい申込に職業・既往歴・物件の条件が近い過去の引受判断を探し、当時の判断と付けた条件を根拠付きで返す
損害保険の引受担当が新しい申込を審査するときに、職業・既往歴・物件の条件が近い過去の引受判断を探します。当時の判断と付けた条件、判断の理由を、根拠の記録と当時の引受基準の版を付けて示します。
詳しく見る → UC-0968法律事務所で相手方から届いた準備書面を要約し、主張ごとに認否と反論の論点・必要な証拠を整理した論点表の下書きを作る
相手方から届いた準備書面を読み、主張を1つずつ切り出して要約し、論点表の下書きを作ります。各行に、当方のこれまでの認否と主張、反論の論点の候補、依頼者に確かめる事実と必要な証拠の候補を並べます。
詳しく見る → UC-0910火災保険の事故受付で契約者が送る住宅の被害写真から、被害の部位・損傷の種類・程度を見分けて受付票の下書きにし、撮り直しが要る写真と現地調査が要る案件を拾う
火災保険の事故受付で契約者が送る住宅の被害写真を1枚ずつ見て、被害の部位・損傷の種類・程度を写真の位置付きで返し、受付票の下書きにします。あわせて、撮り直しが要る写真と、現地調査に回す候補の案件を拾います。
詳しく見る → UC-0905準備書面の提出前に、本文で引用した証拠番号・証拠説明書・証拠の写しを突き合わせ、番号の誤り・引用頁のずれ・説明書の記載漏れを校正する
準備書面の本文で引用した証拠の番号と頁を抜き出し、証拠説明書と証拠の写しに突き合わせます。存在しない番号、引用頁のずれ、説明書の記載漏れを指摘の一覧にし、担当弁護士の確認に回します。
詳しく見る → UC-0893損害保険の事故受付で契約者から届く手書きの事故状況報告書を読み取り、日時・場所・相手・事故の図の説明を受付の入力項目にそろえ、記載の食い違いと不足を事故担当へ返す
契約者から届く手書きの事故状況報告書を読み取り、日時・場所・相手・自車と相手の動き・警察への届出を受付の入力項目にそろえます。電話受付の記録との食い違いと記載の不足を、事故担当が読み始める前に返します。
詳しく見る → UC-0883保険会社で、高齢の顧客への募集の面談記録と意向確認の記録を、家族の同席・複数回の面談・理解度の確認の社内ルールに照らして点検し、記録の不足を営業店へ返す
高齢の顧客から保険の申込を受けたとき、面談記録・意向確認書・申込後の確認電話の記録を、社内の高齢者募集のルールの項目ごとに点検します。記録の不足を、契約の成立前に営業店へ返します。
詳しく見る →自社で使えるAI活用を整理したい方へ
業務内容を伺い、導入候補となるAI活用方法の整理、優先順位付け、PoC設計まで支援します。