金融のAI活用ユースケース
銀行・信用金庫・証券・リース会社の営業店と本部に向けて、規程に沿って進める業務を集めたページです。多いのは、営業店からの事務照会への回答、融資稟議の下書きと過去の審査記録の検索、広告やチラシの原稿の法令に沿った点検、取引モニタリングのアラートの一次調査です。「情報が見つからない」「問い合わせが多い」という課題から、根拠探しと下書きをAIに任せる範囲と、人が最終判断する範囲を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 236 件
保険のコールセンターの通話の文字起こしを、説明すべき事項の漏れと不適切な言い回しで点検し、指導の材料にする
保険のコールセンターの通話を文字に起こし、通話の種類ごとに決めた説明事項が説明されたか、禁止される言い回しが無いかを点検します。聞き直す箇所を時刻付きで示し、スーパーバイザーの指導の材料にします。
詳しく見る → UC-1495取締役会の資料から、議案ごとの論点と確認したい質問のメモを社外取締役向けに作る
取締役会の議案の資料と前回までの議事録・質問の記録から、議案ごとに要旨、判断の材料となる数値、論点の候補、確認したい質問の候補を、資料の頁を付けてメモの下書きにします。事務局が直し、資料とともに社外取締役へ事前に届けます。
詳しく見る → UC-1491保険代理店の募集人向けに、保険会社の商品パンフレットと約款から、改定点を押さえた理解度テストと解説を作る
保険会社から届く新商品・改定のパンフレットと約款のPDFから、募集人向けの理解度テストの設問・正解・解説を作ります。 設問ごとに出典のページを付け、教育の担当者が確かめたうえで Google フォームのテストとして配信します。
詳しく見る → UC-1486損害保険の事故対応の満足度調査の回答を ChatGPT で集計し、属性ごとの差とグラフ、拠点ごとの月次報告のまとめを作る
事故対応の満足度調査の回答データを ChatGPT に渡し、設問ごとの集計、属性ごとの差、グラフ、自由記述の分類を作らせます。拠点ごとの月次報告のまとめまで下書きさせ、数字は検算の表で人が確かめてから出します。
詳しく見る → UC-1483株主から届く配当・株主優待・住所変更・株式の手続きの問い合わせに、株式取扱規程と株主名簿管理人の案内を根拠に回答案を作る
株主からメールとフォームで届く配当・株主優待・住所変更・株式の手続きの問い合わせを、種類ごとに振り分けます。株式取扱規程と株主名簿管理人の案内から該当箇所を引き、引用付きの回答案を株式担当に渡します。
詳しく見る → UC-1481毎月の業務の変更記録から、内部統制の業務記述書とリスクコントロールマトリクスの直すべき箇所を探し、改訂の案を作る
毎月の規程改定・システム変更・組織変更などの変更記録を読み、影響する業務プロセスの業務記述書とRCMの直すべき箇所を探します。箇所ごとに現行と改訂案と理由を並べた案と、統制上の要点への影響の有無の案を作ります。
詳しく見る → UC-1482業務部門が書いたデータ抽出のSQLを、社内の命名規約とBigQueryの性能の観点で点検し、直した版と理由を返す
業務部門の担当者が書いたデータ抽出のSQLを、社内の命名規約と BigQuery の性能の観点で点検します。直した版のSQLと、直した箇所ごとの理由を、書いた本人とデータ担当に返します。
詳しく見る → UC-1480内部通報の窓口に届いた通報を、事実・要望・対象者に分けて、通報者を伏せた調査担当向けの要約と初動の確認事項を作る
内部通報の窓口に届いた通報を、事実・通報者の要望・対象者に分けた受付記録にまとめます。あわせて、通報者を特定させうる記述を伏せた調査担当向けの要約と、初動で確かめるべき事項の一覧を作ります。
詳しく見る → UC-1472GitHub のプルリクエストが出るたびに、差分を社内のコーディング規約とセキュリティの観点で一次レビューし、指摘をコメントの下書きにする
GitHub にプルリクエストが出るたびに差分を取り、社内のコーディング規約とセキュリティのチェック項目に照らして一次レビューします。指摘は行とひも付けたコメントの下書きにし、レビュー担当者が確かめてから投稿します。
詳しく見る → UC-1471損害保険会社のコンプライアンス部門で、金融庁と業界団体の公表資料をエージェントが毎週見回り、自社の業務に関わるものを要約して担当部署へ回す
金融庁の新着情報と日本損害保険協会のニュースリリースを毎日集めておき、週に1回エージェントに読ませます。自社の業務に関わるものを見分け、要約と関わる部署の案を付けて、確認のうえ担当部署へ回します。
詳しく見る → UC-1470毎朝のバックアップとバッチ処理の実行結果を集め、失敗と警告を原因の種類で分類して、当番への連絡文まで作る
夜間に動いたバックアップとバッチ処理の結果を毎朝集め、成功・失敗・警告・結果の未着に分けます。失敗と警告は原因の種類で分類し、担当ごとの連絡文の下書きを付けて当番に渡します。
詳しく見る → UC-1456採用の適性検査の結果の PDF を、職種の求める人物像と照らして面接で確かめる点のメモにまとめ、採用担当の確認を経て面接官へ届ける
適性検査の結果帳票のPDFを読み、職種の求める人物像に関係する項目を拾って、面接で確かめる点と質問の案のメモにします。採用担当が確かめて直したものを、面接官へ届けます。
詳しく見る → UC-1434海外の賃貸物件の管理会社から毎月届く英文のレントロールを読み取り、区画ごとの賃料・滞納・空室を物件台帳と照らして、送金額との差を拾う
海外の賃貸物件の管理会社から毎月届く英文のレントロールと収支報告を読み取り、区画ごとの賃料・入居の状態・滞納を自社の物件台帳と照らします。報告上の送金額と実際の入金額の差も拾い、照会の下書きとあわせて担当者に回します。
詳しく見る → UC-1428人材派遣の営業が派遣先へ毎月送る報告メールを、勤怠の集計とスタッフ面談の記録から下書きし、面談の内容はスタッフ本人の確認を得た文だけを載せる
派遣先へ毎月送る報告メールを、勤怠の集計とスタッフ面談の記録から下書きします。面談の内容は、AIが派遣先に伝える候補の文を作ってスタッフ本人に確かめ、同意を得た文だけを報告に載せます。
詳しく見る → UC-1423銀行の店頭・コールセンター・アプリに寄せられる「お客さまの声」を苦情・要望・称賛と商品・手続きの区分に分け、経営への月次報告の下書きにまとめる
銀行の店頭・コールセンター・アプリに寄せられるお客さまの声を1件ずつ読み、苦情・要望・称賛の種類と、商品・手続きの区分の候補を付けます。月末には、同じ事象の声を束ねたうえで、苦情の要旨と再発防止の論点を経営への月次報告の下書きにします。
詳しく見る → UC-1421毎月の依存パッケージの更新で、変更履歴を自社のコードでの使い方と照らし、破壊的変更・非推奨に当たるかを判定して、更新の可否と直す箇所の一覧を作る
毎月の依存パッケージの更新で、Dependabot のプルリクエストごとに、更新の範囲の変更履歴とリリースノートを読ませます。破壊的変更・非推奨が自社のコードでの使い方に当たるかを判定し、更新の可否と直す箇所の一覧をプルリクエストに書き込みます。
詳しく見る → UC-1417海外のカストディアンから毎月届く英文の保管残高報告書を読み取り、銘柄ごとの数量・評価額・配当と利息の入金を自社の有価証券台帳と照らして、差異を理由の候補付きで一覧にする
海外のカストディアンから毎月届く英文の保管残高報告書と入金の明細を読み取り、銘柄ごとの数量・評価額・配当と利息の入金を自社の有価証券台帳と照らします。差異を理由の候補付きで一覧にし、照会の英文の下書きを付けて担当者に回します。
詳しく見る → UC-1414銀行に届く外国送金の依頼を、送金の目的・相手国・取引の履歴と社内の基準に照らして、追加で確かめる事項のある依頼を判定し、担当者の確認に回す
外国送金の依頼を受け付けた時点で、依頼の内容・顧客の情報・過去の送金の履歴を社内の確認基準に1項目ずつ照らします。追加で確かめる事項のある依頼を判定し、根拠と顧客への確認事項の案を付けて外為の担当者に回します。
詳しく見る → UC-1404証券会社の営業員から出る商品の取扱い・勧誘のルール・手続きの質問に、社内の取扱規程と商品資料を根拠に答え、答えられないものをコンプライアンス部門に回す
支店の営業員から届く「この商品をこの区分の顧客に勧誘できるか」「どんな手続きが要るか」の照会に、社内の勧誘・取扱いの規程と商品資料から該当する条項を探し、引用付きで答えます。規程で答えられないものはコンプライアンス部門へ回します。
詳しく見る → UC-1390保険会社の支社が代理店ごとに毎月出す業績通信を、実績の素材と本社の通知から Copilot で下書きする
支社が担当する代理店へ毎月出す業績通信を、代理店ごとに分けた実績の素材と本社の通知から Word の Copilot に下書きさせます。担当者は下書きの数字を素材と照らし、言い回しを整えてから送ります。
詳しく見る → UC-1385信用金庫の営業店から本部に届く事務ミスの報告を、ミスの種類・原因・影響の大きさで分類し、月次の事務指導の資料に使える一覧にする
営業店から本部に届く事務ミスの報告を Gemini API に読ませ、行内の区分表に沿ってミスの種類・原因・影響の大きさに分類し、根拠の一文を添えて返させます。事務部は分類を確かめ、月次の事務指導の資料に使える一覧にします。
詳しく見る → UC-1375生命保険の名義・受取人・住所の変更の請求書類に不備があったとき、不備の記録と手続きの規定から、直し方を契約者に説明する案内文を下書きし、担当者が確かめて送る
契約者から届いた名義・受取人・住所の変更の請求書類に不備があったとき、不備の記録と事務の規定、承認済みの文例から、契約者に送る案内文の下書きを作ります。担当者は一から書かず、下書きを確かめて直す作業に変わります。
詳しく見る → UC-1374司法書士事務所が依頼者へ送る登記の完了報告書と費用明細を、物件の表示・登記の目的・金額・登録免許税の食い違いと分かりにくい表現で、送る前に校正する
登記が終わって依頼者へ送る完了報告書と費用明細を、申請書の控えと登記完了証に照らして校正します。物件の表示・登記の目的・金額・登録免許税の食い違いと、依頼者に伝わりにくい表現を、送る前に表で出します。
詳しく見る → UC-1359保険代理店が契約者へ毎月送るお知らせを、保険会社から届いた通知と代理店のメモから下書きする
保険会社から届く通知と代理店のメモから、契約者に関係する項目を選び、平易な文章に書き直して毎月のお知らせの下書きにします。担当者は事実の確認と直しに集中できます。
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