財務のAI活用ユースケース
財務・資金管理の担当者に向けて、資金繰り・借入・支払管理の業務を集めたページです。多いのは、複数の銀行口座の入出金の集約と資金移動の案づくり、借入の返済予定と財務制限条項の期限の点検、外貨建ての入金額の見込み、振込口座の変更依頼の検証と二重払いの防止です。「データ分析に時間がかかる」「期限・対応漏れが起きる」という課題から、AIに任せる範囲と財務担当が承認する範囲の分け方を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 86 件
子会社の経理担当から毎月届く連結パッケージの記入方法の質問に、会計方針書・記入要領・過去の質疑を根拠にチャットで答え、判断の要るものを連結の担当へ回す
子会社の経理担当が連結パッケージの記入方法をチャットで聞くと、シートと取引の条件を聞き返して特定し、記入要領・会計方針書・過去の質疑から出典付きで答えます。会計処理の判断が要るものは親会社の連結の担当へ回します。
詳しく見る → UC-0513新しい取引の会計処理に迷ったときに、過去の判断メモと監査法人との協議記録から似た取引を探し、当時の判断と根拠を基準の版付きで引く
新しい取引の会計処理に迷ったときに、過去の判断メモと監査法人との協議記録から似た取引を探し、当時の判断と根拠を基準の版付きで引用して返します。経理の担当者は、先例を探す時間を、今回の取引との違いを考える時間に回せます。
詳しく見る → UC-0454取引先から届く支払通知書を読み取り、支払額・振込手数料・相殺の内訳を入金予定の台帳にそろえて、消込の前に請求との差額を理由付きで出す
得意先から届く支払通知書を読み取り、請求書番号・支払額・振込手数料・相殺の内訳を入金予定の台帳の列にそろえます。請求額との差額には、通知書に書かれた理由を付けて、消込の前に一覧にします。
詳しく見る → UC-0443融資担当が、面談の記録・財務分析シート・資金使途の資料から、融資稟議書の所見欄の下書きを作り、不足している確認事項を挙げる
面談の記録、財務分析シート、資金使途の資料を読み、融資稟議書の所見欄の下書きを項目ごとに作ります。あわせて、稟議に出す前に確かめておくべきなのにまだ資料が無い事項を一覧にします。
詳しく見る → UC-0429税理士事務所の職員が顧問先から受ける税務の質問に、国税庁の通達・タックスアンサーと事務所の過去の回答集を根拠に、条文の場所付きで回答案を返す
税理士事務所の職員が顧問先から受ける「この飲食は交際費か」「この支払に源泉は要るか」に、国税庁の通達・タックスアンサーと事務所の過去の回答集を探し、根拠の場所付きの回答案を作ります。税理士が確認してから顧問先へ返します。
詳しく見る → UC-0424毎月の資金繰りの計画と実績の差異を科目別に出し、入出金の明細と営業・購買の連絡から理由を拾って、経営会議に出す説明文の下書きを作る
資金繰りの計画と実績の差異を事業部・科目の行ごとに出し、入出金の明細と営業・購買からの連絡を根拠に理由を整理します。そのうえで経営会議に出す説明文の下書きを作り、財務の担当者は確認と直しに時間を使います。
詳しく見る → UC-0409海外子会社の英文の銀行取引明細を毎月読み取り、会計の残高・明細と照合して、差異の理由の候補と要確認の一覧を作る
海外子会社から毎月集まる英文の銀行取引明細（Bank Statement）のPDFを読み取り、期首・期末の残高と入出金の明細を取り出します。それを子会社の会計の残高・明細と照合し、合わない明細に理由の候補を付けて、要確認の一覧にします。
詳しく見る → UC-0399海外の仕入先から届く英文の支払督促と入金確認のメールを訳し、買掛金と送金の記録に照らして英文の回答案を作る
海外の仕入先から届く英文の支払督促・入金確認・請求照会のメールを訳し、書かれた請求書番号ごとに、買掛金と送金の記録で状況を確かめます。 その結果だけを根拠に、英文の回答案を作ります。
詳しく見る → UC-0393予約サイトから毎月届く精算明細のPDFを読み取り、予約台帳と突き合わせて、手数料・取消・入金額の差異を理由別に仕分ける
予約サイトから毎月届く日本語の精算明細のPDFを読み取り、予約台帳と予約番号で突き合わせて、手数料・取消料・入金額の差異を理由別に仕分けます。経理の担当者は、差異があると出た予約だけを確かめます。
詳しく見る → UC-0372融資の申込で受け取る決算書を読み取って検算し、財務分析シートへの転記を済ませる
取引先から受け取った決算書の貸借対照表・損益計算書を読み取り、合計と小計が合うかを機械で検算します。通った数値の勘定科目を財務分析シートの行に当てはめ、転記まで済ませます。
詳しく見る → UC-0286受注残と商談の進み具合から、今月と来月の売上の着地を見込む
受注残と商談管理の案件、過去の実績から、事業部・製品群ごとに今月と来月の売上の着地を機械的に計算します。確定分と見込み分を分け、着地を幅で示し、営業部門の見込みとの差から会議で聞く案件を挙げます。
詳しく見る → UC-0285海外投資家から届く英文の問い合わせに、開示済みの資料だけを根拠に回答案を作る
海外投資家から届く英文の問い合わせを日本語に訳し、質問ごとに分けて要点を整理します。そのうえで、すでに公表している資料に書いてある範囲だけを根拠に英文の回答案を作り、根拠にしたページを添えます。
詳しく見る → UC-0275開示書類の数値と記載を、公表前に決算数値と前期の書類へ突き合わせて点検する
決算短信・説明資料・有価証券報告書などの開示書類について、書かれている数値を決算の確定値と突き合わせ、前期の書類から流用した記載に更新漏れがないかを点検します。担当者の作業は、全ページを読み合わせることから、指摘された箇所を確かめることに変わります。
詳しく見る → UC-0268取引先ごとの支払サイトと回収サイトの実態を毎月測って、運転資金への影響を出す
取引先ごとの契約書から支払条件を読み取り、会計システムの入出金の日付から実際の日数を出して、契約と実際の差を毎月一覧にします。差が大きい取引先と、その根拠になった条文を並べます。
詳しく見る → UC-0245事業計画の前提に使った外部データの更新を毎月追って、前提のずれを知らせる
中期経営計画や年度予算の前提に使った外部データを台帳にし、その出どころを毎月エージェントに見に行かせます。更新があった前提と、ずれが許容の幅を超えたものだけを知らせます。
詳しく見る → UC-0242取引銀行へ毎月出す業況報告の資料を、会計データと受注状況から組む
会計システムと販売管理から数字を機械で取り、前月から動いた項目について、社内にある事実だけを材料に説明文の下書きを作ります。同じ数字を銀行ごとの様式へ振り分け、4行ぶんの資料を1つの元データから組みます。
詳しく見る → UC-0223為替予約とヘッジ対象の残高を突き合わせて、過不足と指定のずれを洗い出す
為替予約の建玉一覧と、外貨建ての債権債務・予定取引の一覧を突き合わせ、予約の過不足、通貨や期日のずれ、ヘッジ指定の抜けをAIが判定して一覧にします。財務担当者の作業は、全件を目で照らすことから、印の付いた件を確かめることに変わります。
詳しく見る → UC-0216設備・車両・契約の増減にあわせて、損害保険の付保漏れと重複を毎月点検する
資産台帳・車両管理表・受注データの毎月の異動を、保険証券から読み取った対象・補償・保険金額・免責金額・期間・特約と突き合わせ、保険に入っていない資産（付保漏れ）と、同じ損害が二重に見られている箇所（重複）の候補を一覧にします。入るかどうかの判断は人が行います。
詳しく見る → UC-0213前払費用と未払費用の計上漏れを、契約と支払データから毎月洗い出す
毎月の支払明細を契約書と突き合わせ、支払った期間と役務を受ける期間がずれている取引を拾い出して、前払費用・未払費用の計上が要りそうな契約の一覧を作ります。仕訳を起こすかどうかは経理が決めます。
詳しく見る → UC-0199設備投資の稟議に付ける投資回収の試算と、過去の投資実績との比較を作る
投資稟議の申請資料を入力に、投資額・効果額・耐用年数・稼働率といった前提値を抜き出し、判断に必要なのに書かれていない前提を指摘したうえで、過去に承認した類似の投資とその実績を並べます。担当者の作業は、資料を読んで前提を拾い集めることから、そろった数字を見て審査することに変わります。
詳しく見る → UC-0190販売奨励金・リベートの支払額を、契約の条件と販売実績から検算する
取引先と結んだ販売奨励金（リベート）の契約書から、支払の条件をAIに読み取らせて条件テーブルにします。そのテーブルと販売実績から支払額を機械で計算し、取引先からの請求との差異を理由ごとに切り分けます。
詳しく見る → UC-0184受け取った請求書が適格請求書の要件を満たしているかを、支払う前に点検する
仕入先から届いた請求書を読み取り、適格請求書として必要な記載事項がそろっているかを1枚ずつ点検します。足りない項目のある請求書を支払う前に洗い出し、再発行を依頼する先の一覧にします。
詳しく見る → UC-0172部門予算の消化状況を毎月点検して、使いすぎと余り、期末の着地見込みを部門へ返す
会計システムの部門別実績と発注残を入力に、勘定科目ごとの消化ペースから期末の着地を見積もり、予算とのずれが大きい科目を理由の候補とともに一覧にします。担当者の作業は、40部門分を集計して文章にすることから、指摘を確かめて部門へ返すことに変わります。
詳しく見る → UC-0164仮払金と立替経費の未精算を毎月点検して、督促と精算処理の候補を出す
仮払金の残高一覧と経費精算システムの申請を毎月突き合わせ、精算されていない相手と金額を洗い出します。滞留の段階に応じた督促文の下書きと、長期滞留分の会計処理の候補を作り、担当者は送信するかどうかを決めるだけにします。
詳しく見る →自社で使えるAI活用を整理したい方へ
業務内容を伺い、導入候補となるAI活用方法の整理、優先順位付け、PoC設計まで支援します。