財務のAI活用ユースケース
財務・資金管理の担当者に向けて、資金繰り・借入・支払管理の業務を集めたページです。多いのは、複数の銀行口座の入出金の集約と資金移動の案づくり、借入の返済予定と財務制限条項の期限の点検、外貨建ての入金額の見込み、振込口座の変更依頼の検証と二重払いの防止です。「データ分析に時間がかかる」「期限・対応漏れが起きる」という課題から、AIに任せる範囲と財務担当が承認する範囲の分け方を業務単位で確認できます。
該当ユースケース 86 件
信用調査会社から届く取引先の変動のお知らせメールを読み、取引先台帳と与信の残高に照らして、確かめるべきものを財務担当に回す
信用調査会社から届く取引先の変動のお知らせメールを読み、その変動が信用の悪化の兆しにあたるかを判定します。取引先台帳の与信限度額と売掛残高に照らして、確かめるべきものだけを財務担当に回します。
詳しく見る → UC-0983財務担当がAIに取引銀行の担当者役をさせて融資の面談を練習し、資金使途と返済計画の説明で聞かれそうな点の振り返りを受ける
財務担当が、融資の面談の前に、AIに取引銀行の担当者役をさせて質疑を練習します。資金使途と返済計画の要旨を渡すと、AIが銀行の立場で質問し、終わったあとに数字の食い違いと答えに詰まった点、次に用意する資料を表で返します。
詳しく見る → UC-0958自治体の職員から出る「この支出はどの節・細節か」「どの方法で支払うか」の質問に、財務規則・予算の執行の手引き・過去の回答を根拠にチャットで答える
各課の職員が「この支出は何節か」「前渡で払えるか」をチャットで聞くと、経費の中身と金額を聞き取り、節の区分の表・財務規則・予算の執行の手引き・過去の回答から根拠付きで答えます。判断の要るものは会計課の審査担当へ回します。
詳しく見る → UC-0944取引銀行から届く為替予約の約定通知のメールと添付から、約定日・通貨・金額・レート・受渡日を為替予約の台帳に転記し、社内の申請と食い違うものを財務へ返す
取引銀行から届く為替予約の約定通知のメールと PDF から、約定日・売買の区分・通貨・金額・予約レート・受渡日を取り出し、為替予約の台帳に「未確認」で入れます。社内の申請と食い違うものは、理由を付けて財務の担当へ返します。
詳しく見る → UC-0923取引銀行の振込手数料・サービスの改定と提供終了のお知らせをエージェントが毎月見回り、自社の振込の件数と利用中のサービスに照らして影響額と対応の一覧を財務へ出す
取引銀行のWebサイトに出る振込手数料・法人向けサービスの改定と提供終了のお知らせを、エージェントが毎月見回ります。自社の振込の件数と利用中のサービスの台帳に照らし、影響額の試算と対応の期限を一覧にして財務へ出します。
詳しく見る → UC-0914監査法人との打合せの Teams 会議の記録から、論点・監査法人の見解・自社の宿題と期限を議事録にまとめ、論点管理表の更新案を作る
監査法人との打合せを自社主催の Teams 会議で行い、文字起こしと会議のチャットから、論点ごとの監査法人の見解と双方の宿題・期限を議事録にまとめます。論点管理表と比べ、更新が要る行だけの更新案を作ります。
詳しく見る → UC-0906公的研究費から支出する購入・出張・謝金の申請を、配分機関の使用ルールと機関の規程に照らして一次判定し、確認が要る点を経理へ返す
研究者が出した購入・出張・謝金の申請を、その財源の使用ルールと機関の規程の条項ごとに照らし、使えない経費に当たる疑いと、情報が足りない点を経理へ返します。支出してよいかを決めるのは人です。
詳しく見る → UC-0871税理士事務所で、顧問先に税務調査の連絡が来たときに、過去の調査の対応記録から業種と論点の近い調査を探し、指摘事項と対応・結果を根拠の記録付きで返す
顧問先に税務調査の連絡が来たときに、事務所の過去の調査の対応記録から、業種と論点の近い調査を探します。当時指摘された事項と、事務所の対応と結果を、記録番号付きの準備メモにして担当に返します。
詳しく見る → UC-0868海外子会社から届く英文の保険証券を読み取り、保険期間・てん補限度額・免責金額をグループの付保台帳に転記して、方針との不足と更新の近いものを拾う
海外子会社から届く英文の保険証券を読み取り、保険期間・てん補限度額・免責金額をグループの付保台帳に転記します。グループの付保方針に届いていない契約と、更新の近い契約を拾って本社の担当者に回します。
詳しく見る → UC-0857グループ会社の財務担当からの資金管理規程・グループ内の貸付・送金の手続きの質問に、規程と手引きを根拠にチャットで答え、判断の要るものを本社の財務へ回す
グループ会社の財務担当が借入の申請や送金の手続きをチャットで聞くと、会社と取引の条件を確かめ、資金管理規程・資金の手引き・国ごとの送金の注意・公的資料から根拠付きで答えます。貸付の可否や返済の猶予など判断の要るものは本社の財務へ回します。
詳しく見る → UC-0846支払予定の一覧から取引先ごとの支払通知のメールを下書きして送り、相殺の内訳への問い合わせを受けた先を記録する
毎月の支払予定の一覧から、取引先ごとに支払日・金額・相殺の内訳を書いた支払通知のメールを下書きします。担当者が確かめて送り、返ってきた問い合わせは取引先ごとの記録に残します。
詳しく見る → UC-0825税理士事務所で、顧問先ごとのメールのやり取りを月次で要約し、巡回監査の前に確認すべき事項と預かり待ちの資料を担当者に渡す
顧問先とのメールを1通ずつ短い記録にためておき、巡回監査の3日前に、その顧問先のひと月分の記録を要約します。訪問で確認すべき事項と預かり待ちの資料を並べた監査前メモを、担当者に渡します。
詳しく見る → UC-0790海外の銀行から届く英文の信用状を読み取り、期限・要求書類・特記条件を輸出の書類チェックリストに転記して、契約と食い違う条件を船積前に拾う
海外の銀行が発行し、通知銀行から届く英文の信用状を読み取り、期限・金額・要求書類・特記条件を輸出書類のチェックリストに転記します。あわせて売買契約と照らし、食い違う条件を船積の前に営業へ返します。
詳しく見る → UC-0757財務担当が取引銀行の担当者と面談したときのメモとメールから、話した条件・銀行からの依頼・次回までの宿題を面談記録にまとめる
財務担当が取引銀行の担当者と話したあと、当日のメモと前後のメールから、話した条件・銀行からの依頼・次回までの宿題を面談記録にまとめます。条件は「先方の提示」「自社の希望」「合意」に分けて記録します。
詳しく見る → UC-0710海外の現地法人から毎月届く英文の給与明細を読み取り、赴任者給与の台帳に転記して、規程の手当との食い違いを拾う
海外の現地法人から毎月届く英文の給与明細（Payslip）を読み取り、支給額・控除・現地の税額を本社の費目にそろえて、赴任者給与の台帳に転記します。海外赴任規程で決めた手当の額と、現地で実際に支給された額との食い違いを拾います。
詳しく見る → UC-0708海外の再保険会社から毎月届く英文の再保険精算書を読み取り、保険料・手数料・回収保険金を出再台帳と照合して、差異を理由の候補付きで出す
海外の再保険会社やブローカーから毎月届く英文の再保険精算書を読み取り、保険料・手数料・回収保険金を社内の出再台帳と照合します。差異を項目ごとに出し、シェア・料率・期間・為替といった理由の候補を付けて、再保険の経理の担当者へ返します。
詳しく見る → UC-0706英文の居住者証明書を読み取り、名義・居住国・作成日を支払先台帳と照らして、租税条約の軽減が使えない支払を毎月の支払前に拾う
海外のライセンサーや業務委託先から届く英文の居住者証明書を読み取り、名義・居住国・作成日を支払先台帳と照らします。毎月の支払の前に、租税条約による源泉徴収の軽減が使えない支払を拾い、経理の担当者へ返します。
詳しく見る → UC-0650月次決算の担当が交代するときに、前任者の作業メモ・メール・Teams のやり取りから、作業の順番・注意点・例外の処理をまとめた引継ぎ手順書を作る
月次決算の作業の担当が替わるときに、前任者の作業メモ・メール・Teams のやり取りを Microsoft 365 Copilot に読ませ、営業日ごとの作業の順番・注意点・例外の処理をまとめた引継ぎ手順書の下書きを作ります。前任者は白紙から書かず、下書きを直して補います。
詳しく見る → UC-0644財務部門に銀行から届く入金・引落し・残高不足・手続きのお知らせのメールを分類し、要対応のものだけを担当者のタスクにする
銀行から財務部門の共有の受信箱に届くお知らせのメールを、入金・引落し・残高不足・手続きの案内などの種類に分け、対応の要るものだけを期限と担当を付けたタスクにします。読むだけのメールは、フォルダに分けて残します。
詳しく見る → UC-0550取引先ごとの与信限度額と売掛金・受注残を毎日照らし合わせ、限度を超えた先と近づいた先に見直しの要否のコメント案を添えて知らせる
取引先ごとに、売掛金・未決済の手形・受注残を足した「使っている与信の枠」を毎朝限度額と照らし合わせ、超えた先と近づいた先を営業と財務へ知らせます。あわせて、限度の見直しが要るかどうかのコメント案を1社ずつ添えます。
詳しく見る → UC-0547新しい稟議を起案・審査するときに、過去の稟議と決裁時のコメントから似た案件を探し、付いた条件と判断の理由を稟議番号付きで返す
新しい稟議の内容をもとに、過去の稟議書と決裁時のコメントから似た案件を探します。そのとき付いた条件と判断の理由を、根拠の稟議番号付きで審査担当に返します。
詳しく見る → UC-0530取引銀行から毎月届く返済のお知らせと利息の計算書を読み取り、借入金の台帳と照らして、元金・利息・適用金利の食い違いを財務担当へ出す
取引銀行から届く返済のお知らせと利息の計算書を読み取り、借入金の台帳の予定と突き合わせます。元金・利息・適用金利のどれが食い違っているかを、借入ごとに財務担当へ出します。
詳しく見る → UC-0525融資先から毎月届く試算表と資金繰り表を前月・計画と照らし、融資後のモニタリングの所見の下書きと業況悪化の兆しの一覧を作る
融資先から毎月届く試算表と資金繰り表を、前月・前年同月・計画と照らし、融資後のモニタリングの所見の下書きを作ります。あわせて、業況悪化の兆しとして次の訪問で確かめるべき事項を一覧にします。
詳しく見る → UC-0523子会社から毎月届く連結パッケージの増減コメントを前月・前年同月の数値と照らして点検し、説明不足と数字の合わない説明を拾って照会文の案を作る
子会社から毎月届く連結パッケージの増減コメントを、前月・前年同月の数値と照らして点検します。説明の足りない増減と、数字の合わない説明を拾い、子会社への照会文の案にします。
詳しく見る →自社で使えるAI活用を整理したい方へ
業務内容を伺い、導入候補となるAI活用方法の整理、優先順位付け、PoC設計まで支援します。